第一篇、银行个贷客户经理年度个人总结

　　贷款客户经理述职报告

　　2014年度个人小结

　　2014年已经过去，作为江苏银行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。

　　一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项改革中去。

　　一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。针对我行消费金融上浮80%以上的贷款产品，我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场，了解他们的经营情况、市场动向，和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了我行个贷业务；针对优质客户卡易贷产品，我注重与大型机关单位的联系，及时发现客户贷款需求，为我行产品在竞争下争取到更多的份额；针对抵押消费贷产品，我注重与大型中介机构合作，不断磨合业务流程。

　　近一年来，经济的形式相当复杂，一方面前三季度房地产行业销售萎靡，导致建材、家具、洁具等周边行业销售增长放缓，一方面国家大力反腐，烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也相应下降，一部分商户为撑过寒冬办理贷款，但客户经营水平良莠不齐，系统风险逐渐显现。一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日，跑商户，跑市场，认真对待每一笔贷款，尽量保证我行信贷资产安全。另一方面在客户发生逾欠息状况时，及时与客户沟通，避免客户因工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果；对于多次沟通无效，恶意拖欠利息的客户我多次前往客户经营地、居住地，以及客户亲朋居住地上门清收账款，动之以情、晓之以理，软硬兼施，不断增压，不间断施压，不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必要性及拖欠贷款的严重性，最大减少我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整，我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的

　　最前沿，也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会我行政策精神，积极与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。截止2014年12月，上浮80%以上贷款发放34笔，380万元；优质客户卡易贷放款27笔，790万元；个人抵押消费贷款发放，970万元；并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时，直销银行开户100笔。

　　在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合，使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。

　　一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为江苏银行事业贡献自己的最大力量。

　　第二篇、个贷客户经理工作总结

　　贷款客户经理述职报告

　　工作总结 伴随着2014年尾声的悄悄临近，我走上个贷客户经理的工作岗位业已两年了，从刚开始对业务技能的不自信，到现在可以独自办理各项信贷业务，其中发生的种种真的是受益匪浅。回顾这一年的工作，在各位领导的关心及全体同事的帮助下，我认真学习业务知识和技能，积极主动地履行工作职责，及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地完成了个人的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提高。现将这一年的经历与体会总结如下

　　一、学习方面本人能够认真学习有关金融法律、法规、学习有关我行的业务规章和业务知识，提高自身的业务素质，加强自身廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。同时积极参加行里组织的各项学习，加强对上级有关文件精神，新业务的理解。

　　二、工作方面年底储蓄存款日均年新增1689万元，管户小微存款新增2082万元，各项贷款发放23597万元，信用卡发卡138张，生意一卡通发卡169张，超级网银开通202户，手机银行下载76户等。各项指标完成率均居全行前列。

　　三、不足方面本人业务水平、管理客户能力的不足，造成了我发放的两笔贷款形成了不良，给行里的利润造成了损失。工作效率低下、时间管理能力不足，造成的后果是，严重打乱自己的工作计划与行里的工作部署。

　　四、改进措施加强自身的业务理论学习，进一步提高业务水平和管理客户的能力，加大清收力度，尽快降低和化解风险。加强时间管理能力，增强工作效率，给自己列出明确的工作计划表，按部就班逐一落实。

　　在工作过程中，我发现这份工作单单不是放款收款那么简单而容易，而是要

　　自己所要学习的东西还有很多很多。比如做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。

　　第一、要学会看人，要学会看企业状况。因为我们是做贷款，如果你第一步看错了，以后收贷款的时候说再多的好话，恐怕都很难达到你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但不愿意还的人，而不是实在没有钱没有办法还的人。

　　第二、要学会培养客户、留住客户、经营客户，但更要记住打江山容易守江山难这句话，我们不仅要在原有的基础上开发新客户，但更要把老客户维护好，老客户往往会给你有意外的惊喜。打下的江山我们必须要想到以后如何地守住江山。客户是人，人是有感情的，当他们成为我们的顾客时，我们要用真诚的心对待他们，在他们有困难的时候我们帮助他。我们要努力成为他们的知心朋友，要是做到这点那么这个客户你是就放心。这也是我们努力施行管户制原则的很重要的一个初衷。

　　第三、要学会管理。我们的客户多了，如果你没有很好的管理能力，那么你的问题就来了。这个时候，我们的RCS系统就派上用场啦。首先你得学会使用RCS系统合理分配你与客户接触的时间，这样你才能更好地工作。虽然你的时间是为客户而定，而客户是很多，你不可能满足所有客户，那么我们就得学会如何有RCS系统有针对性去管理好自己的客户。

　　第四、要熟知专业知识。

　　1、在领导指导下，明确了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具体的工作中形成了一个清晰的工作思路。在成为一名信贷员后，我本着把工作做的更好这样一个目标，开拓创新意识，积极圆满的完成领导分配的各项工作，在余限

　　的时间里，加强学习业务工作，为下一步工作打好基础。明确努力方向，提出改进措施。

　　作为一名信贷员，深地感到肩负重任，自己的一言一行也同时代表了我行的形象，所以更要提高自身的素质，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。

　　2、认真、按时、高效率地做好行里所交办的具体工作。为了工作的顺利进行及与各支行之间的工作协调，除了做好本职工作，积极配合本行其他同事做好工作。

　　3、工作态度和勤奋敬业方面。要热爱自己的本职工作，能够正确认真地对待工作的每个细节，热心为农民服务，认真遵守劳动纪律，保证按时出勤，坚守岗位。

　　总结了这一年来的工作，尽管有了一定的进步，但在很多方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。在以后的日子里，我将认真学习各项政策规章制度，努力使工作效率全面进入一个新水平，为招行的发展做出更大更多的贡献。

　　回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处

　　1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆。

　　2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;

　　3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强;

　　一年来，本人在个贷部的领导下，按照一名优秀员工的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，严格执行我行的规章

　　制度，较好地履行了岗位职责高质量的完成了全年的计划指标及工作任务。

　　在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在部门的领导下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。认真履行职责，与全体同事一起，团结一致，为招行营效益的提高，完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。

　　第三篇、银行客户经理述职报告范文精选

　　贷款客户经理述职报告

　　篇一

　　今年工作平分成两个阶段，对我来说也是重要的分水岭。6月30日之前的半年，也是承前启后的6个月，和去年一样默默耕种着自己的一亩三分地，每天重复着紧张繁琐的业务。交行一年半的柜面工作，像是个紧箍咒，牢牢紧拴着我们一举一动。人是被逼出来的，一点不假，再奇葩的坏小子也会接收良性改造。业务越办越熟练，技能越练越迅速，服务越做越规范，半年时间虽有过失但在战友们的尽心帮助下未出差错，日均业务量也保持领先。

　　上半年对我是个深刻反省的过程，由于自己服务的松懈，连续几月的监控检查扣分给支行造成了不好的影响，深表愧疚。这个阶段由心态出现了较大变化导致高桥商圈营销活动的开展，为我的首次客户经理竞聘摩拳擦掌。全心全力的准备，占尽天时地利人和，都认为志在必得，却反被聪明误，最终事与愿违。感谢在我最低谷时候，鼓励批评教育我的良师益友，认清环境认清自己。我没有放弃，调整心态，振作精神，戒骄戒躁，重新回到起点。

　　下半年，伴随着女儿的出生，幸运也因此而降临。感谢行长室和战友们的支持，让我迈出了准客户经理的第一步。人民东路支行受了伤，底子薄，很多业务没做过，或很久没开展。分行业务更新快，体系流程越来越成熟，要求更加严格，操作越来越规范。从无系统到有系统，从纸质到扫描，从额度松到额度紧等等，对客户经理的综合素质有了更高要求，我将接受更大的挑战。

　　7月份是紧张的高桥商圈营销，走街串巷，挨家挨户，再热的天一天也要拜访4,5家。8月后开始着手楼盘授信与按揭，先后调研上报***、***、***、***楼盘授信项目。紧接着是紧张的按揭面签、上报及放款工作。同时维护好**、**、***、***等支行重点公司户。还有很多的时间跟随行长们一起走客户，学业务，长见识。

　　汗水和收获是对等的，通过半年的努力。成功授信商圈客户*户，放款**万。总共办理家易通**台，沃德卡**张，交银卡**张，信用卡**余张。楼盘授信上报*户，面签**户，审批**户，放款**户。营销对私存款增长****余万元，对公纯存款新增****万，办对公理财*****万。对公新开户**户，对公机构户**户，对公网银动户**户，对公有效户**户，基本完成支行考核指标。(***处就不献丑了)

　　后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于业务生疏，四处碰壁，摔了不少大小跟头，吸取了很多经验和教训。为了不拖后腿，赶上进度，经常加班加点，对支行安排的任务严格要求自己按质按量完成。非常感谢行长们的精心照顾和耐心栽培，现在的我一些业务基本可以独挡一面。由衷感谢战友们对我工作的全力协助和鼎力帮扶，是你们让我的工作更加效率更加完美更加开心。往后还需要大家一如既往的支持厚爱， 我的成长离不开你们。

　　宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来，****的磨练，****的翱翔。现在的我离优秀的要求还有较大差距，有很多业务没有接触或没有掌握。明年需更全面的熟悉业务，更努力的做出业绩。虽如今人艰不拆，但我坚信这是一个能够提升自我实现理想的平台，继续保持正能量，决不放弃治疗，明年一定硕果满载!

　　篇二

　　****年，在支行领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻支行党委工作部署，坚持增存就是增效经营理念，把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的作用，和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务，直接创造了近2900万元的经营收入，为全行扭亏为盈做出了贡献。现将****年度工作述职如下

　　一、思想作风建设情况

　　(一)思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我能认真学习三个代表重要思想和重新修订的《中国共产党党章》，学习党的路线、方针、政策和法规，特别是坚持学习十六大报告精神和三个代表重要思想，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农行改革的前景更加充满了信心。

　　(二)学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平和操作能力。为更好地为**行奉献自己的聪明才智，自入行以来，我刻苦学习，掌握了较为全面的理论知识和专业知识。尤其是7月份组织安排我主持客户部工作后，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。一是不管工作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加总行组织的橡胶仓单质押贷款调研活动，并参与了《中国农业银行天然橡胶标准仓单质押贷款管理办法》等制度的起草工作。三是亲自组织支行网上银行、外汇知识、保险业务培训班，与全行员工一起学习、探讨业务，共同发展。一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

　　(三)作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，未出现越权行事的情况;针对客户部门的工作特点，能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育，坚持经常性的制度学习，平时注意加强部门管理，加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度，检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。如本人利用在部队积累的管理经验，针对客户部门存在的问题，从提高思想认识、抓制度落实入手，大胆管理，狠抓部门管理，建立了例会(学习)、《客户经理日志》等制度，使客户部门的面貌焕然一新，较好地完成了上级领导下达的每一项工作任务,这充分证明我们客户经理是一支有战斗力的队伍。

　　二、履行职责情况

　　在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这种心境，与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。大家都知道，我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要经营，上对省行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，对于仅有7名客户经理，要管理近30亿存款、5亿贷款的客户部门来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。****年，我和同事们一道主要做了以下三方面工作

　　(一)以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作，全年存款净增50580万元，创历年最大增幅。针对我行存款连年大幅增长，****年面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们牢固树立存款就是增效的经营理念，一是认真做好****年度工作计划和考核方案，主笔撰写了《**支行绩效考核管理办法》、《**支行业务经营综合考核办法》等7个办法;二是积极落实《**支行目标大户管理方案》，定期或不定期走访**、***、****等100多个目标大户，积极为客户解决遇到的困难和问题;三是积极拓展市场，全力以赴做好****、****、****、****、****的公关，发展了**医疗基金、**有限公司等一批有发展潜力的客户。四是认真抓好****年****竞赛活动，在全省11项考核指标中，我行有6项指标名列前三名。五是抓好****管理，在****年度全省****考核验收中，我行有9个网点被评为三星级以上网点;同时，认真处理客户抱怨，降低了客户的投诉率，维护了我行的社会形象。

　　(二)以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的管理，不良贷款占比较年初下降了8个百分点。我主持客户部工作后，针对由于历史原因，我行不良信贷资产居高不下的现象，一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况，对信贷客户进行分类排队。二是深入****、****、****等信贷企业，了解生产、经营、产品销售和信贷资金使用情况。三是亲自撰写《关于**支行不良贷款情况的报告》，并制订了《**支行信贷客户不良贷款处置方案》。四是按照支行贷审会决议，新发放贷款9927万元，办理借新还旧贷款6117万元，展期贷款8645万元。五是积极落实****、****等客户不良贷款清收计划，收回不良贷款1944万元。六是累计收回贷款15405万元，累计收回贷款利息2900万元，占全行收入的54%。

　　(三)以网上银行为突破口，以代理业务为重点，积极推动全行中间业务的发展。一是以网上银行为突破口，为期货公司、橡胶企业安装网上银行，同时做好****、***企业银行的维护，促进了我行电子银行业务的发展，全年我行电子银行业务结算量达267亿元;发展网上银行客户128个，结算量达63亿元，占全省结算量的90%。二是积极推动保险、基金、国债、汇利丰等金融产品的营销，全年本人销售基金170多万元。

　　三、存在的问题和今后努力的方向

　　本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存在以下不足工作经验有待丰富，工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。

　　(一)放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人，不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助主管行长抓好工作，当好助手，按照三个规范要求管理业务，发展业务。

　　(二)刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为全行业务发展贡献聪明才智。今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平和管理能力，要经常深入网点，走访客户，抓好大户目标管理，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户，抓好不良贷款清收，切实提高我行信贷资产质量，提高我行的综合实力。

　　(三)严格要求，廉洁自律，做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入

　　开展保先教育，作为信贷业务的负责人，我一定要保持清醒头脑，以共产党员的标准严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。

　　第四篇、银行公司客户经理工作总结

　　贷款客户经理述职报告

　　2013年年度工作总结

　　2013年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，

　　让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工

　　作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的

　　挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核

　　心的中央周围, 基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，

　　无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。 其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为 一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够

　　给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的

　　“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时

　　给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，

　　而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据

　　银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的

　　营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出

　　账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场

　　和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，

　　利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第

　　三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对

　　性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发

　　专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、

　　经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联

　　系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析

　　资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；

　　必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损

　　失。

　　最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是

　　在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一

　　名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、

　　及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、

　　媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销

　　环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，

　　巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不

　　能保质保量完成，也是症结所在。

　　2014年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带

　　来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这贷款客户经理述职报告

　　短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，贷款客户经理述职报告

　　大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，

　　坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做

　　好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大

　　任务

　　一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。

　　四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开

　　放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金

　　部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其

　　对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具

　　有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变

　　资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。

　　互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、

　　信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概

　　念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新

　　形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，

　　将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来

　　全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法

　　和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。 工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那

　　些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努

　　力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼！篇二银行

　　客户经理年度工作总结

　　银行客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事

　　的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来

　　的工作情况总结如下

　　一作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷

　　策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政

　　策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

　　1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、

　　开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的

　　支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；贷款客户经理述职报告

　　另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。 2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，

　　在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标

　　客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇

　　能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。 二加强客户营销，增加客户群体。

　　自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以

　　总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，

　　能够比较从容地处理日常工

　　作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半

　　年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项

　　工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争

　　取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。 三存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成

　　绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的

　　客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第

　　二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对

　　于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，

　　一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做

　　到以下几点第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以

　　得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的

　　心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细

　　节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。篇

　　三银行客户经理工作总结

　　工作总结

　　时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，通

　　过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能

　　力也得到极大提高。

　　首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至2011年8月8日，实现贷

　　款总额316万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，26万元。 其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行微小企

　　业贷款产品知识。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过

　　一年的学习，我基本掌握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、

　　担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品

　　的同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客

　　户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什

　　么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造

　　条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过

　　程中，我不断发掘

　　客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感，解

　　决客户急需解决的问题。

　　过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领

　　导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其

　　是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 2011年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客

　　户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住季节特点，

　　开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成绩。第三是利用我行贷款产品优势和加强

　　上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。 每天都是一个新的开始，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成

　　为一名优秀客户经理。

　　客户经理张素珍

　　2018篇四银行公司客户经理工作总结 公司客户经理工作总结

　　x月x日这一天我成为了xx银行的一名工作人员，xxxx年毕业，至今参加工作x年有余，

　　和大多数有志青年一样，带着对未来的美好憧憬步入社会。也和大多数有志青年一样，发现

　　社会不像我们在校园想象的那么可爱，那么值得期待，那样可以让我们大展拳脚实现抱负理

　　想。 公司客户经理这个工作对我来说并不算陌生，家里人就有从事这行工作的，对于这行的

　　辛苦也非常了解。银行工作看似体面，其中的辛苦只有自己知道吧。对于这个我已经做好了

　　充足的准备，去迎接它，去挑战它。

　　来到xx银行已经x年x月了，在此期间经过努力，完成了行里交给的任务，正式进入了

　　xx银行这个大家庭，通过接触和学习，真正的了解这作为一名客户经理肩上的重担。希望自

　　己尽快了解行里的各项政策，让自己尽快的适应客户经理里的这个角色。在不断的学习中，

　　慢慢的懂得了自己的不足和差距。时光飞速，转眼间半年已经过去了，虽然我在行里的业务

　　没有很大的进步，可以说是停滞不前。我坚信在后半年里我决心做到

　　首先，加快对行里的各项政策的认识，学习对公业务的各项业务。向领导学习，向其他

　　客户经理学习，尽快的掌握我行的信贷知识。虽然现在的我对公司业务和授信产品一知半解，

　　但我会用最快的时间去学习，去掌握xx银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，

　　根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方 案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习xx银行信贷风险控制措

　　施，让我手里的客户的授信风险降到最低。 其次，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客

　　户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什

　　么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造

　　条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的

　　过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解

　　决的问题。

　　最后，希望我可以在最短的时间里，首次批下一个授信客户，为我下半年的工作，开一

　　个好头。篇五银行个人客户经理半年工作总结 工 作 总 结

　　2010年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转

　　眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我

　　在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，

　　进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在

　　专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的

　　认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、

　　营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业

　　务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一

　　个简要的总结

　　一、 工作方面

　　（一）日常工作

　　由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻

　　心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地

　　处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学

　　习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜

　　新客户。

　　首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户

　　系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且

　　适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。

　　对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是

　　###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过

　　程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的

　　优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资

　　料的电子版登记等等。

　　（二）营销业绩

　　在2010年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。

　　经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。

　　截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品

　　###万元。截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的

　　结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的

　　细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个

　　人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。 我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一

　　系列活动，取得了良好的效果。

　　二、 学习方面

　　（一）日常学习

　　在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指贷款客户经理述职报告

　　引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个

　　人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业

　　务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟

　　悉新的工作环境和内容。

　　（二）培训考试

　　在2010年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括基金

　　销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的

　　个人信贷业务考试。

　　半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户

　　经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本

　　转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货 公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和

　　层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财

　　产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展

　　的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。

　　三、存在之问题和今后努力方向。

　　我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主

　　要表现在第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，

　　但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很

　　好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工

　　作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。 下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点第一，加强

　　学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第

　　二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好

　　之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银

　　企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。

　　第五篇、银行客户经理述职报告范文

　　贷款客户经理述职报告

　　20XX年，在支行领导和同道们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻支行党委工作部署，坚持增存就是增效经营理念，把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的作用，和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务，直接创造了近2900万元的经营收进，为全行扭亏为盈做出了贡献。现将20xx年度工作述职以下

　　一、思想作风建设情况

　　(一)思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力进步政治理论水平和管理能力。一年来，我能认真学习三个代表重要思想和重新修订的《中国共*产*党党章》，学习党的线路、方针、政策和法规，特别是坚持学习十六大报告精神和三个代表重要思想，参加整肃行盛行纪活动，思想熟悉有了较大进步，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农行改革的远景更加布满了信心。

　　(二)学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力进步业务水平和操纵能力。为更好地为**行奉献自己的聪明才干，自进行以来，我刻苦学习，把握了较为全面的理论知识和专业知识。特别是7月份组织安排我主持客户部工作后，为尽快适应新的岗位，进进角色，我不断完善本身，进步业务水平，扩大知识面。一是不管工作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《贸易银行公司业务实务》等业务书籍，认真浏览金融法规、业务管理制度和业务操纵办法，以进步自己的业务知识和业务能力。二是参加总行组织的橡胶仓单质押贷款调研活动，并参与了《中国农业银行自然橡胶标准仓单质押贷款管理办法》等制度的起草工作。三是亲身组织支行网上银行、外汇知识、保险业务培训班，与全行员工一起学习、探讨业务，共同发展。一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的进步。

　　(三)作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。我主持客户部工作后，作为一个部分的带头人，我以优秀共*产*党员、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的题目，我能够加强请示汇报，未出现越权行事的情况;针对客户部分的工作特点，能切实按要求对部分员工进行依法办事、廉洁自律的教育，坚持常常性的制度学习，平时留意加强部分管理，加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度，检查和催促各项规章制度的落实、执行情况。如本人利用在部队积累的管理经验，针对客户部分存在的题目，从进步思想熟悉、抓制度落实进手，大胆管理，狠抓部分管理，建立了例会(学习)、《客户经理日志》等制度，使客户部分的面貌焕然一新，较好地完成了上级领导下达的每项工作任务，这充分证明我们客户经理是一支有战役力的队伍。

　　二、履行职责情况

　　在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这类心情，与网点、客户交换就可以处于一种***的状态，很多事情便迎刃而解。大家都知道，我们客户部与机关保障部分相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要经营，上对省行所有的业务部分，下对所有网点，外对重点客户，对唯一7名客户经理，要管理近30亿存款、5亿贷款的客户部分来讲，我们的任务是相当沉重的、责任也是相当大的。20XX年，我和同事们一道主要做了以下三方面工作

　　(一)以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作，全年存款净增50580万元，创历年最大增幅。针对我行存款连年大幅增长，20XX年面临的困难和题目更多、更为严重的情势。我和同事们牢固建立存款就是增效的经营理念，一是认真做好20XX年度工作计划和考核方案，主笔撰写了《**支行绩效考核管理办法》、《**支行业务经营综合考核办法》等7个办法;二是积极落实《**支行目标大户管理方案》，定期或不定期走访**、***、****等100多个目标大户，积极其客户解决碰到的困难和题目;三是积极拓展市场，全力以赴做好****、****、****、****、****的公关，发展了**医疗基金、**有限公司等一批有发展潜力的客户。四是认真抓好20XX年****比赛活动，在全省11项考核指标中，我行有6项指标名列前三名。五是抓好****管理，在20XX年度全省****考核验收中，我行有9个网点被评为三星级以上网点;同时，认真处理客户抱怨，下降了客户的投诉率，维护了我行的社会形象。

　　(二)以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的管理，不良贷款占比较年初降落了8个百分点。我主持客户部工作后，针对由于历史缘由，我行不良信贷资产居高不下的现象，一是定期或不定期组织部分客户经理研究和分析管理信贷企业的情况，对信贷客户进行分类排队。二是深进****、****、****等信贷企业，了解生产、经营、产品销售和信贷资金使用情况。三是亲身撰写《关于**支行不良贷款情况的报告》，并制定了《**支行信贷客户不良贷款处置方案》。四是依照支行贷审会决议，新发放贷款9927万元，办理借新还旧贷款6117万元，展期贷款8645万元。五是积极落实****、****等客户不良贷款清收计划，收回不良贷款1944万元。六是累计收回贷款15405万元，累计收回贷款利息2900万元，占全行收进的54%。

　　(三)以网上银行为突破口，以代理业务为重点，积极推动全行中间业务的发展。一是以网上银行为突破口，为期货公司、橡胶企业安装网上银行，同时做好****、***企业银行的维护，增进了我行电子银行业务的发展，全年我行电子银行业务结算量达267亿元;发展网上银行客户128个，结算量达63亿元，占全省结算量的90%。二是积极推动保险、基金、国债、汇利丰等金融产品的营销，全年本人销售基金170多万元。

　　三、存在的题目和今后努力的方向

　　本人经过总结回顾，以为自己一年来的工作是称职的，但依然存在以下不足工作经验有待丰富，工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习，虚心请教，克服不足，将工作做得更好。

　　(一)放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一位合格的客户部经理。作为客户部负责人，不同于其他保障部分和营业网点，承当管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具有掌控宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助主管行长抓好工作，当好助手，依照三个规范要求管理业务，发展业务。

　　(二)刻苦学习，努力进步业务素质和管理能力，为全行业务发展贡献聪明才干。今后，我要进一步加强学习，努力进步业务水平和管理能力，要常常深进网点，走访客户，抓好大户目标管理，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展良好客户，抓好不良贷款清收，切实进步我行信贷资产质量，进步我行的综合实力。

　　(三)严格要求，廉洁自律，做一位优秀共*产*党员和客户经理。目前全党正在常深

　　进展开保先教育，作为信贷业务的负责人，我一定要保持苏醒头脑，以共*产*党员的标准严格要求自己，廉洁自律，尽不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，继续保持一位优秀共*产*党员和客户经理的本质。

　　第六篇、客户经理述职报告

　　贷款客户经理述职报告

　　各位领导，各位师父，各位同事

　　大家下午好！

　　来到******银行这个大家庭已有一年半的时间，在这段时间里，自己成长了很多，不论从业务能力还是个人素质都有了较大的提高。现将本人2014年度的工作述职如下

　　14年共发放新增贷款57笔，二次授信4笔，其中亲友帮25笔，诚信贷6笔，房好贷4笔，车易贷13笔，工薪类贷款11笔，金成鑫1笔，其中经营类客户占到50%以上，贷款累计发放496万。

　　14年是我自己独立开始做业务的第一年，不论从市场营销还是调查客户，不论从贷前准备还是贷后管理，每一项工作都按照岗前培训的要求开展着。从思想和行动上都有了较大的感悟和提升。首先，对“做贷款就是做风险”有了很深的理解，应该说，每一个客户都是有潜在的风险的，假如风险发生后，有什么办法可以及时补救，保护信贷资金的安全，是每一个客户经理在发放贷款以前都应该思考的问题；第二，谨慎对待整个贷款流程。银行工作的严谨性不仅仅体现在对待数字的严谨，尤其是作为一名客户经理，更体现在平常工作的一言一行。和客户的沟通交流，哪怕是拒绝客户，都应该体现我们作为客户经理的专业和严谨，让客户口服心服。第三，积极拓展营销渠道。面对有限的市场规模和同行业的日趋激烈的竞争，传统的扫街方式所营销的客户毕竟有限，渠道营销的优势就会明显显示出来，对潜在的客户群体的影响就会单纯的从以前的由点到面拓展到由面到面，因此，做好渠道营销，维护好渠道，增加渠道规模和影响就显得至关重要。

　　在这一年里，自己还有许多值得学习和改进的地方

　　1．客户质量不是很高，优质客户较少，深挖的潜力有限；

　　2．渠道建设有限，没有稳定和充足的渠道来源；

　　3．在贷款全流程过程中，觉悟较低，创新较少。

　　总之，这是我人生角色彻底转变的一年，是我成长最快的一年。新的一年里我将为自己制定了新的目标，就是要加紧学习，更好的充实自己，以全新的状态来迎接新的挑战。同时保持良好的职业操守，认真执行，积极主动，负责尽力把工作做到最好。

　　述职人

　　第七篇、小额贷款客户经理个人工作总结

　　贷款客户经理述职报告

　　年度总结个人回顾2012年9月12号是我正式成为中恒泰小额贷款有限公司里的一员，初来报道，对于公司业务问题懵然不知，有幸在公司的领导及其同事的帮助下，逐步逐步的懂得了许多相关业务的知识，也跟同事一起出去面谈客户，陌生拜访，从而通过学习来弥补自身的不足，在此非常感谢公司的领导和同事的指导与照顾，使我成为一位贷款的销售人员。对于公司的业务产品，已基本熟悉，但缺乏实际操作，许多关于业务上的问题还需要加强，从专业知识,业绩能力,综合能力方面，自我评价是一位不合格的客户经理,至今已经过去3个月有余还未接下单子，未能为公司创造利润，却每月仍拿着公司发的工资，深感蒙羞。总结在这3个多月里，遵守公司的规章制度，无罚款，在考勤方面，应出勤72天，但请了2天事假，实际出勤70天，迟到2次，无早退。每日工作日记按时提交，无缺漏。上报业务0笔，审批放款0笔，应该完成工作额度15万元，未能为公司创造利润。在业务方面，学习了许多关于贷款这一方面的知识，同时也理解公司的各种产品，但却对于业务产品探究不够透彻，在与客户交谈时准备工作不足，从而让客户失去了信心，导致丢失客户。

　　第八篇、客户经理述职报告合集

　　贷款客户经理述职报告

　　银行客户经理一整年的工作结束了，又到了写年终工作总结的时候了，下面yjbys为大家整理的2016银行客户经理年终工作总结，欢迎阅读!

　　2016银行客户经理年终工作总结一

　　我于20xx年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下

　　20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

　　到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，

　　加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

　　担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

　　存在的主要问题

　　一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;

　　二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;

　　三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;

　　个人职业发展的愿景

　　由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

　　总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

　　2016银行客户经理年终工作总结二

　　XX年我作为客户经理，主要负责**高速公路项目的贷款管理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，**高速公路项目自XX年11月份开工以来，截止今年11月底，公司在我行项目贷款余额为1700xxxx元，比年初净增900xxxx元，存款余额为181xxxx元(日均存款达487xxxx元)，实现了项目营销的初步胜利，具体工作总结

　　一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款 **高速公路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行十分重视，通过各种营销方式，积极与**公司联系，要求增加**公司贷款投入。我部在XX年取得800xxxx元贷款营销后，今年根据**项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机，积极与**公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的情况下，向**公司发放项目贷款900xxxx元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现及时投入，行长亲自挂帅并到**公司进行公关，采用多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚心和优质的服务赢得**公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深入企业，了解

　　并掌握**项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况，及时与**公司沟通，根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。3、留住存[网-找文章，到网]款，就是留住效益。**公司目前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在**县无工行营业机构的不利情况下，经常放弃休息时间，经过无数次的同**公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计860xxxx万元。同时，为了能够稳住存款，在**公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以最大限度的保留我行存款。

　　二、积极收集资料，搞好贷后管理

　　**高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极加强对贷款进行管理。具体为1、根据贷款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款安全提供了保障。2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于**高速公路建设。目前，我部已建立**公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用情况进行登记，并同**公司协商一致，我行贷款在工行系统内封闭使用。3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度用款，保证资金按计划、按进度用在工程项目上。4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。开工一年来，我多次深入施工现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特别检查材料2份，大户分析材料4份，各种情

贷款客户经理述职报告