银行上半年案防工作总结

上半年，支行按照中心支行的部署， 结合自身实际，全年持 续开展案防工作。推进内控评价工作、加强合规检查、梳理内控 制度、坚持各项业务督导组、组织合规学习、加大反洗钱宣传与 培训力度、履行会计主管派驻等方面着手，全方位、深层次执行 案防工作，坚持把防范操作风险、细化案防工作举措同我行的发 展目标结合起来。上半年我行全面提升内控和案防管理水平， 推

动案防工作有序开展，并取得了明显成效。现将工作汇总如下： 一、上半年案防工作组织与落实

（一） 全面推进内控评价工作及制度执行

我行根据总行的《2011年柜面业务互评工作方案》，将《大 连银行分支机构内部控制环境评价工作表》逐项逐条的进行梳 理，在很大程度上使我行柜面业务更为清晰。

针对我行特点由部门负责人牵头设立三道防线： 既操作人为

第一道防线，授权员第二道防线，复核员为第三道防线，会计主 管与授权员配合对柜面业务进行全面检查， 检查工作覆盖到所有

的柜员业务，查找存在的不足，并督促被检查人员及时整改。经 过全行共同努力，我行的内控环境建设有了很大的进步， 在制定

培训计划、做好学习记录、定期与员工进行沟通、强化岗位职责 风险点、掌握银监局总行、中心支行下发的相关制度等方面进行 了全面完善，对提高全员案防意识奠定了基础， 员工合规意识有 了很大提高。

（二） 进行内控合规的全面检查

为深化全年风险防范、风险排查工作，把风险防范、风险排 查工作做深做细，真正发掘我行各个业务环节现存的风险隐患， 上半年在全行开展了全面合规检查、专项检查及员工自查：

1、全面检查

上半年 ，我行开展了多次覆盖会计、 储蓄业务条线的合规检 查，由于思路清晰、 步骤分明， 全面检查活动取得了一定的成效： 现场与柜员沟通；对检查中发现的风险点进行提示、预警。

储蓄业务

1坚持每周查库，共计查库 24 次，重点检查柜员钱箱，重 要空白凭证，核心系统数字与实物相符，凭证号码是否连 续，有无跳号使用现象，作费凭证是否按要求操作，登记 相关登记簿。

2挂失解挂业务，合计 418 笔。对照挂失登记簿 笔检查挂 失申请书，各要素是否齐全，通过现场、监控录像检查是 否为客户本人办理。

3各人网银及手机很行业务，检查申请书共计 130 余份， USBKE、Y 动态令牌，均有客户本人签字确认，申请资料手 续完整。

4款包交接，首先检查运钞车是否为我行指定停靠位置，合 对押运人员，检查款箱是否有破损现象，在监控下双人交 接，签字确认。

5印鉴管理，着重检查印鉴卡片，出入库情况，是否登记特 殊业务，开户、消户，变更印鉴是否有检查岗、录入岗、 核查岗同时操作。

6印章管理，印章印模保管使用登记薄与实际使用人相核 对，印章使用范围是否是正确，是否有混用现象。柜员交 接是否连续。

会计业务

1帐户管理，核心系统 、 帐户管理系统、帐户开销户登记 薄帐户资料进行户名、帐号、科目进行核对。

2银企对帐，重点帐户百分之百，一般帐户百分之七十，开 箱封包，均为双人加盖印章，与总行进行交接，久悬帐户 与核心系统一致。

3大额支付，重点检查频繁帐户，收付业务。录音电话，登 记簿，是否一致，联系人是否为企业有权人（印鉴卡记录 的法人或财务负责人）验印记录是否正常。

4特殊业务， 是否有授权员授权， 依法合规， 登记是否准确。

5代发代扣，检查协议书、纸制清单内容完整，身份证件及 业务真实性。

另外， 我行还进行了员工每日轮流担当值班经理制， 让每名 员工切身体会值班经理的工作，切实提升责任感，使命感，荣誉 感，进行自我监督，互相监督。通过关注对检查所发现问题的整 改及回头看等相关事项， 杜绝类似问题再次出现。 并充分利用晨 会、总结前天出现的问题做到周周总结月月有评比， 此项举措引 起全员警戒，柜面业务核算质量得以大幅改进。

三 加强队伍建设，做好各项业务培训工作 通过强化培训形成全员培训氛围， 这种机制的建立为我行合 规操作、案件防控能力的提高具有深远的影响。

在培训执行过程中， 实施全员培训与自主培训相结合的模式： 一方面由会计主管牵头，按实际业务机中心支行相关规定持 续推进柜面业务、合规操作及反洗钱的培训工作，及时传达 业务文件，解决在实际操作过程中遇到的疑难问题，提高全 员业务能力和风险意识；另一方面， 在全行组织培训的同时， 要求员工对照自己实际业务掌握情况自主学习。例如，对经 常不接触业务、新生业务的学习避免因为业务不熟练引发的 相关问题。通过早会进行案例分析，警钟常鸣，做到人人合

规，事事合规。

四 下半年工作计划

1做好回头看工作。经常出现的差错、问题，分析问题演 变过程，寻找解决问题的办法。

2排查员工思想隐患， 及时了解掌握员工 8 小时内外思想 动态。

3加强岗位职责、明确分工各项业务联系顺畅进行。

4坚持负责人坐班制。

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