拟邀美国保险教育培训机构情况介绍

美国保险教育协会（IEA）和美国特许财产与责任险承保师协会（CPCU）均是当今美国两个最大的保险教育培训组织机构。

为进一步增强中西方专业交流，响应上海市政府“早日建成上海国际化金融中心”号召，这两家机构均有意愿派出专家前来洽商，在中国合作开展国际保险教育培训，帮助中国培养更多具有国际化视野、熟悉国际运营规则，能国际间熟练交流的保险业专业人才，以下是这两家保险教育培训机构相关情况的简单介绍：。

一、美国保险教育协会（IEA）简介

美国保险教育协会（Insurance Educational Association

简称IEA）其历史可以追溯到134年前的大西洋火灾核保协会，1876年大西洋火灾保险核保人协会，便扩大成为全美独立的、全行业、多险类的保险教育机构。1966年该协会名称正式改为“美国保险教育协会”，进而更加确切地反映了该协会活动的发展情况。历经上百年的发展，IEA早已从当初一家专业保险协会，发展成为当今美国历史最悠久，最富有盛名、规模最大的保险教育机构之一。IEA以其专业化服务水平高，职业教育体系及培训课程最健全，师资力量最强、组织形象佳，公信力高，赢得美国保险行业的一致公认，其在美国保险教育培训领域的主导地位无人撼动。贴近前沿，与时俱进，一切心培养造就更多更优秀国际一流专业人才为准则，IEA不断推出实用性强，最受行业欢迎好的课程和好的认证项目，以保证IEA能招收到足够的学员和筹集足够的资金来进行新的研究和课程开发，而新的研究成果和新的课程又促使他们的培训得到更好的成效。如每年都会根据保险业的发展定期召集业内的专家对IEA教材进行修订，以保证教材能不断适应保险业发展的需要，保持实用性的、而非学院派的教育，IEA也会根据学员自身情况确定自己的课程设置以满足不同学员的学习需求，这些丰富的课程构成一个全球覆盖立体的培训网络，使得世界各地学习者很容易根据自己的需要选择不同的课程和接受课程的不同形式教育培训。一般在美国本土IEA每年都会安排300个多项专业课程，通过公开课讲座，视频网络课和互联网E－Learn系统，来满足全球各地成千上万的学员的保险专业培训需求。

二、美国注册特许财产与责任险协会（CPCU）

美国注册特许财产与责任险协会（简称“CPCU协会”）是美国保险实务界和高等院校合作的结晶，其前身是由美国注册财产和意外保险承保人学会（The American Institute for the Chartered Property Casualty Underwriter，简称：CPCU）与美国保险学会（Insurance Institute of America,简称，IIA）两家机构于１９５３年合并而成，是美国非寿险业最具权威的保险学术团体。其中，美国注册财产和意外保险承保人学会（ＣＰＣＵ）成立于１９４２年，美国宾州大学保险学知名教授、沃顿商学院研究生部主任哈瑞·吉·诺曼博士是该学会的第一任会长。美国保险学会（ＩＩＡ）成立于１９０９年，由全美５所教育机构共同发起成立，是最早开始为财产和意外保险业提供教育规划和从业资格认证体系设计的全国性组织。

　　CPCU作为一个非营利性的职业资格认证和教育培训机构，协会的宗旨是建立和维护非寿险业的职业标准，设计并推出全面具体的职业培训项目，组织从业资格考试，从而提高保险和危险管理从业人员的专业服务水平，为美国非寿险业培训合格的职员；并协调全球范围内开展危险管理和非寿险培训教育项目，促进国际非寿险从业资格认证体系的建立与完善。该协会创立了注册非寿险系列从业资格认证考试，是迄今美国财产和意外保险领域惟一权威的从业资格认证考试，该考试包括注册非寿险高级管理师、核保师、理赔师、风险管理师和再保险师等相关各保险领域的专业资格培训和资格考试。协会组织的系列资格考试均要求申请人通过相应的课程考试，同时还必须具备较高的职业道德水准、教育背景和工作经验。

　　从1943年美国举办第一次CPCU考试，迄今全球已有１５００００多保险从业者通过了该协会的各类从业资格认证考试，并获得了相应的资格称号。美国一些大学把协会的资格考试作为ＭＢＡ课程、研究生或本科生的结业学分。许多美国州的保险监管都规定，非寿险须将CPCU特定资格认证考试作为保险从业人员的继续教育学分，只有通过该考试个人执业者方可更新执业执照，同时，经营非寿险的主体只有拥有一定数量的CPCU证书持有人，方可核发和更新保险经营许可证。

　　现如今CPCU协会组织的共计１７项的从业资格证书考试及其认证资格，在全世界8０多个国家和地区都得以承认。进而使得CPCU成为全球公认的非寿险领域的权威认证，持有该资证人士在业内均享受较高的专业声誉和地位。

三、两家美国保险教育培训机构的分工侧重

这两家美国保险教育培训机构都非常注重市场细分，并根据自身情况确定自己的课程设置以满足不同学员的学习需求，这些丰富的课程构成一个立体的培训网络，使得学习者很容易根据自己的需要选择不同的课程和接受不同形式课程的教育培训。多年来他们既相互竞争，又相互支持，并逐渐形成当今美国的保险教育体系分工。两家教育机构均找准自身的市场定位，追求投入产出稳步发展，形成了各自良性的产业循环链。

尽管IEA和CPCU两家培训机构均有从事教育与培训认证的资质，但通常情况下，他们的工作侧重和分工却各有不同：现今的IEA主要定位是非盈利的公共教育服务机构。IEA的存在仅仅是为了向美国的保险行业提供高质量的教育：而CPCU的重心已是放在国际从业资格的考试认证上。

上世纪20年代的时候，美国保险教育协会（IEA）还只有业余班的培训，50年代增加了公司内训课程，60年代增加了国际课程项目，90年代开始了远程教育，现如今，早已是建成从实体教学扩展到互联网，多媒体、全球一体化的全方位教学体系。IEA除美国本土各洲均拥有健全培训基地外，近年来也不断扩展其海外的培训基地。IEA的教师队伍是由美国几百名活跃的、有资深资质的专家组成，他们多数是拥有几十年保险从业经验，身经百战，在保险和风险管理方面实战和教学经验相当丰富行家里手。进而能保证IEA能持续不断提供最优良的专业培训质量。

IEA的培训学员来自世界各地，遍及全球五大洲各个国家。

目前IEA开办的主要培训项目：劳工补偿（雇主责任）、案件管理、残疾管理、经纪人/代理人持证前培训、财产和损害核保师（CPCU）、普通保险（各种财产保险）、风险管理、美国注册非寿险理赔师、人力资源、美国注册非寿险核保师、其他非寿险的专业资格培训等。IEA使命是旨在保险、风险管理和残疾管理方面创造和提供高质量的专业发展机会及继续教育项目。有关IEA的详情可查询其官网：www.ieatraining.com。

美国的CPCU的考试认证也是从最初的只有财产和意外险承保师认证考试，扩展到目前非寿险领域非寿险通论资格师（ＩＮＳ）、美国注册非寿险初级管理师（ＡＩＭ）、美国注册非寿险高级管理师（FＣＰＣＵ）、美国注册非寿险核保师（ＡＵ）、美国注册非寿险理赔师（ＡＩＣ）、美国注册非寿险再保险师（ＡＲE）、美国注册非寿险咨询师（ＡＡＩ）、美国注册保证保险师（ＡＦＳＢ）、美国注册非寿险ＩＴ工程师（ＡＩＴ）、美国注册非寿险财务会计师（ＡＩＡＦ）、美国注册非寿险客户服务师（ＡＩＳ）、美国注册水险管理师（ＡＭＩＭ）、美国注册非寿险个人保险师（ＡＰＩ）、美国注册非寿险保费审计师（ＡＰＡ）、美国注册非寿险监管师（ＡＲＣ）、美国注册非寿险风险管理师（ＡＲＭ）、美国注册非寿险公共部门风险管理师（ＡＲＭ－Ｐ）、美国注册非寿险溢额保险师（ＡＳＬＩ）等众多证书考试。详情可查询CPCU考试网站：www.aicpcu.org，www.chinaGFC.com。

四、美方派专家来华开展短期单科培训项目

为体现双方最大诚意合作意向，经初步磋商，两家美国机构均表示，除尽快引入更多常规培训和认证考试项目外，近期还可派专家来华，帮助国内举办短期单科的专业证书培训。

1、短期单科财产险证书。采用CPCU原版教材，由美方专家现场授课：主要内容涵盖风险管理、商业财险责任条款和保险运营管理实务等。相关培训课程和课时安排如下：

（1）商业财产保险和基本财产保险概念（16个小时）

（2）在美国使用的商业犯罪保障保险条款（4小时）

（3）其他财产保险条款（8小时）

2、短期单科责任保险证书。采用CPCU教材：商业责任、风险管理和保险。培训方式及考试同上。培训辅导课时安排：

（1）美国基本法（4-5小时）

（2）商业普通责任保险和美国基本法概念（16小时）

（3）网络风险和美国恐怖主义风险保险法（3小时）

（4）产品责任，美国法以及商业风险（3小时）

（5）商业伞式和超额保险条款（3小时）

3、短期风险管理证书。教材由IEA提供，培训课程及培训辅导课时安排：

（1）风险管理过程（8小时）

（2）风险控制技术（4小时）

（3）风险融资技术（4小时）

（4）回归分析损失频率趋势-基础课程（3小时）

（5）损失严重程度分析以识别风险程度（3小时）

（6）使用现在价值分析手段节省赔偿费用（3小时）

（7）企业风险管理和传统风险管理比较（3小时）

4、颁证方式

学生经过上述规定时间的培训之后，参加学习人员由组织培训单位组织考试合格，并获得由组织培训单位和CPCU以及IEA共同颁发的专业资格证书，由美国CPCU以及IEA颁发的结业证书均可上网查证，其专业水平在世界70多个国家和地区的保险业都得到承认，具有较高的专业含金量。I

五、拟来华授课大卫.布莱克斯利的师德评价。

在IEA的教师队伍中，大卫 布莱克斯利是位拥有40多年从业经验，既懂保险实务又有丰富教学经验资深保险专家，其中，他曾在保险公司专职从事商业险类核保和管理工作19年，随后担任IEA的课程总监20多年时间。期间，他亲自参与设计了5种美国国家保险专业资格考试标准，并为IEA建立了网络教育基地贡献了他的聪明才智。他在教CPCU、INS（普通保险）、ARM（风险管理）课程的30年时间里。由于他拥有深厚的专业功底和倾注高度负责任的敬业精神，他所教的CPCU、INS、ARM课程的学员通过率均较高，因而特别受广大学员喜爱。为表彰他多年对美国保险业教育培训所做出突出贡献，经全美CPCU协会提名，他因此获得美国政府授予的“杰出理查.B导师大奖”称号。尽管他于2009年已退休，但他一直还在世界各地奔波，继续教CPCU，INS、ARM的在线、内训、在线和面授结合课程。他确实是一位保险业不可多得，师德高尚，值得大家敬佩的教育培训大师。

以下是部分接受过大卫培训的学员感言：

“我们努力成为保险专家以及我们的客户所期望和信赖的顾问。您的教育模式为帮助我们实现该目标提供了重要的工具。我们为IEA有您这样的导师，能够快速教会并提高我们对企业所有人产生影响的最新的保险条款、立法规定和运营管理信息而深深感动”。 一位受训保险公司董事

大卫 布莱克斯利是一位知识渊博的教授，他十分热爱教学。学生经他引导都能轻松了解课程的内容，顺利通过考试。我和我的同事都十分喜欢听他授课，非常愿意接受他在课堂上要求我们做的一切。如果谁在继续教育上感兴趣，我会毫不犹豫将大卫推荐给他们。

一位IEA合作单位培训主管

IEA和CPCU介绍