基金理财入门基础知识

发布时间：2021-03-19

基金理财入门基础知识

一：弄清该基金的品种
最简单的方法是看投资标的。该基金是投资股票(股票型基金、投资债券(债券型基金、还是投资股票与债券(平衡型基金抑或是货币市场基金。以上几个类型的基金预期报酬与风险从高到低依序是股票型、平衡型、债券型、货币市场基金。
二：了解风险系数
风险系数是评估基金风险的指标通常是以标准差、贝塔系数与夏普系数三项来表示。标准差越小波动风险越小;贝塔系数小于1风险越小。夏普指数越高越好该指数越高表示基金在考虑风险因素后的回报情况越高对投资人越有利。每个人因年龄、收入、家庭状况的不同在投资时就会有不同的考虑导致每个人追求的报酬与可承担的风险都不一样。只是风险与报酬总是正相关选择一个成长性的基金就要有心理准备接受高风险。
三：初选基金
针对初选的基金拜访基金管理公司调研基金公司管理水平、投资决策机制、主要影响决策的人员、基金经理、研究人员、投资组合状况、将来投资倾向性等。深入体会上述主要人员的投资理念、投资策略、投资风格和如何看待风险收益。与基金经理探讨投资哲学、投资心理学思考他投资哲学的准确性、可操作性、可验证性。与其探讨如何选股如何看待市场资金供求数量、结构第 1 页 共 5 页

市场中的各种投资理念、潮流不同股票、版块的未来人气以及资金分析、选时的局限性等。评价人员、理财顾问必须有很多实际经验、体会。
三本基金理财基础知识：
《拿工薪三十几岁你也能赚到600万》
也许你不相信我就是从这里看到了极简投资法的召唤。600万看起来是个遥不可及的目标但是只要及早行动坚持基金投资用好复利的魔力也是有可能达成的! 安德鲁原本是一个平凡的教书老师但是在30多岁的时候达到了财富自由之路。虽然标题有点哇众取宠但是无可否认他在书中介绍的关于如何达到财富自由之路还是挺实在的。尤其第一章中对于一个普通人的原始积累的经验更肯定了我之前的想法。
如果你是一个没有优渥家财的人靠工薪希望致富的。真的必须是从节俭开始累积投资所需的筹码。因为除了工薪你没有别的收入来源如果你也有一颗追逐财富的心那么第一步真的就是要脚踏实地的积累然后进行各种投资。
书里面要说明的就是这么一个道理你无需一定按照他的具体方法去实践只要明白核心概念为自己的生活制定可行的模式。那么终有一天你会过上自由生活的。
干货提炼
1.省钱趁早投资靠复利赚钱 2.建立投资组合
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国内股市指数基金+全球指数基金+债券指数基金 3.资产配置
国内指数=国外指数 债券比例等同于年龄 4.动态调整
定期调整懒人法是债券一半;每年调整一次 将资产配置恢复最初(减盈补欠 《买基金为自己加薪》
台湾基金教母的代表作。这本书用浅显易懂的语言分享了自身的基金投资理财经验提出了定时定额投资基金的方法。 作者在书中反复强调投资基金要以定时定额投资为主以单笔投资为辅认为定时定额投资就等于为自己存钱只要选择好了黄金投资法就能够傻傻地买聪明地卖稳稳地赚。
干货提炼
1. 随时进场越早投资越好利用复利! 定期定额可化解市场波动在选择优秀基金的前提下长期来看基金整体上扬趋势。
2. 账面亏损无所谓赎回时要赚钱 。
在基金净值处于相对低位或者市场后市看涨时单笔大量买入(也可分批进入可降低成本。
3.定期检视适时去芜存菁 。
及时剔除收益不良的基金用优质基金代替。 4. 只设停利不设停亏! 第 3 页 共 5 页

深知市场顶部不可预测及时退出保住收益。另一方面市场的周期性决定了下降后必有上升低位恰恰是买入良机。
《爱嘉定投魔法》
实力基金公司嘉实基金的藏书计划之一可以说关于基金定投你想要了解的东西都可以在上面找得到。
基金定投是一种投资方式它一方面可以起到强制储蓄的作用使你的财富积少成多越滚越多;另一方面它用时间熨平了基金的波动风险相对于单笔投资更能获取靠谱的收益。
定投要做的事就是：选好标的然后坚持坚持再坚持! 干货提炼
1.定投一定要明确定投的目的 比如是为了买车买房、子女教育还是养老做好规划才能确定更多定投要素。
2.不把鸡蛋放在一个篮子 分散风险这个和《拿工薪》道理相同
3.用基金定投做核心投资再适当的做一些卫星投资做中短期。
比如看好最近股票可能会长做一次性的基金申购。 4.定期检视去芜存菁
和《买基金为自己加薪》道理相同 5.设置止盈线超过止盈线就可以分步赎回
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既然分步购入的当然要分布赎回。一般是先赎回申购再分步赎回定投的。同时达到自己止盈线的时候可以停止定投等待赎回。
6.赎回之后的钱可以先购置货基或者债基避险等到时机成熟比如市场又跌入低谷了把这些钱在分步购入基金。
比如以每个月利用日常结余投入2000定投这次有赎回避险的钱可以每个月定投5000继续用定投的思想投资。
亏钱就要多读书想不亏钱更要多读书。学习及书籍就说这么多博览群书是培养有效投资系统的一个重要的知识储备过程。投资理财不仅仅是一个买卖的问题它的背后是一整套系统选择的策略。

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