如何开好案件分析会

当前，我国正处于社会发展转型时期，由于经济结构、分配体系的调整等因素，引起社会关系变化和利益格局的变动，导致社会矛盾多发，不稳定相对增多。在此时期里，就银行而言，所面临的外部社会治安形势错综复杂因素，针对银行的各类案件凸现。从内部经营管理来看，在法治环境尚不完善，滋生腐败的土壤尚未得到有效根除的前提下，一些基层行，由于多年来没有发生案件，便产生麻痹思想，放松对内控工作的检查督导，放松对案防分析的研究，因而导致一些潜在的风险，发生案件的客观环境依然存在。因此，着实加强内控案防能力刻不容缓。

案件防范分析会是银行风险控制的一项高层次性的工作，它能透过纷繁的个案和案件形势找出掩盖在复杂表现下的规律，有的放矢地制定防范对策。案件防范分析会是各级行、部门管理层对案件的交流和汇总，是银行为防范案件、事故，定期对日常工作和各项业务操作流程中可能导致案件发生的隐患进行搜集、分析、和整改的一项系统管理工程。案防分析会是银行强化内控管理的一个重要组成部分，作为一名从事基层银行工作者，我认为，虽然目前各级行普遍建立了内控案防分析会制度，但从具体工作中来看，不少基层行分析会的规范性、针对性和实效性有待进一步提升和改进。在当前形势下，切实加强和完善内控案防分析会，对于引导全行转变管理理念、查摆管理漏洞、理顺管理机制、明确管理措施、提高管理能力具有非常重要的现实意义。

一、切实发挥内控案防分析会在案防中的作用

切实发挥内控案防分析会在案防中的作用必须从更高战略、更深层次认识内控案防分析会的重要作用，通过内控案防分析会，深入推进风险控制和案件防范工作，强化对风险控制和案防形势的分析研判，查找风险隐患，研究防范对策，努力构建案件风险防控的长效机制，促进依法经营、合规操守。

（一）要确保分析会在转变思想观念中发挥作用。工商银行改制上市以来，各项业务得到快速发展。可持续发展是落实科学发展观的一个具体体现，科学发展的实质是速度、质量、效益、后劲的相统一。因此，营造合规、安全、健康的经营与发展环境，是需要通过着实的内控案防分析会来提升全行对案件防控工作的认识，充分认识基础管理和案件防控工作不是要不要抓，而是必须下实功夫、下苦功夫，认认真真、扎扎实实的抓；不是某个部位抓，而是整体合力抓；不是出现问题才抓，而是具有前瞻性抓；不是运动式抓，而是要持之以恒坚持抓。在全行强化打基础、抓内控、防案件的意识。

（二）要确保分析会在应对严峻形势中发挥作用。随着经营转型的深入推进，管理模式、考核机制的不断改变，必然带来各种利益关系的变动，因而不可避免地会引发一些新的矛盾和问题。在经营过程中，来自流动性风险、市场风险、信用风险、政策风险、操作风险、道德风险等等方面的压力明显加大和凸现。要抗击这些风险，就必须抓住问题的根本，强身健体，着眼向内，狠练内功。通过有效的案防分析会，着力加强风险分析，明确工作重点，提升防控能力，在“危险”中找准“机遇”，在规避风险中健康发展。

（三）要确保分析会在解决突出问题中发挥作用。近年来，通过标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防，着力完善廉洁从业、权力制约、作风建设、案件防范以及责任追究的狠抓，内控案防能力得到一定加强。但由于受内外部诸多因素的影响，一些基层行内控管理和案防工作仍然存在不少问题，其主要表现在：一是作风不实、效能不高的问题仍然突出；二是少数单位和个别基层行领导淡化廉政和案件风险的现象仍有存在；三是少数管理层从业不廉、表率作用不强的问题仍有反映；四是抓案防力度微弱，措施落实不到位；五是个别客户经理存在违规操作、违反从业禁令的现象；六是网点现场管理不严，导致操作风险的防控机制出现空挡，有章不循、违章操作现象时有发生；七是部分管理者对内控管理视而不见、研究不多，一手硬，一手软的现象仍然存在。因此，切实发挥内控案防分析会在解决上述问题中的作用，确保真正在解决突出问题上下功夫，才能保证分析会取得实实在在的实效，真正促进基础管理水平的不断提高。

（四）要确保分析会在提升社会形象中发挥作用。一次案件可以重创银行在社会的形象，而良好的形象关系到银行的社会地位，关系到上级行、监管部门和社会各界对银行自身的信任和支持，关系到广大员工的自尊、自豪感和对单位的依存度，同时又关系到员工的切身利益。因此，借助案防分析会这一有效载体，不断加强合规文化、管理文化、廉政文化、人本文化建设，从根本环节入手，切实提高基础管理和案件防范水平，引导牢固树立尊纪守法、合规经营、和谐健康的企业形象。

二、充分认识当前内控案防分析会存在的问题。

近年来，各级党委、纪委紧紧围绕改革发展中心任务，把内控案防工作摆在议事日程，予以高度重视。但是，在执行过程中，一些基层行受业务发展压力、市场竞争压力、产品营销压力的影响，难以从科学发展观的内涵辩证处理好经营发展与内控案防的关系，存在认识不到位、重视不到位、组织不到位、落实不到位的现象，致使内控案防工作及其分析会流于形式。

（一）重视不够，组织不充分。对内控案防分析会重视不够，准备不足，在时间、人员、精力、内容上难以保证；对会议无监督检查、无发言讲评、无工作安排、无具体要求，会议组织心中无数，会议内容漫无边际。

（二）注重形式，实效性不强。把内控案防分析会作为应付上级的一种形式，只做皮毛文章，蜻蜓点水，不重实际内容，会议讨论发言时有变味、跑题、不着边，查摆问题分析时有变成一般工作汇报会，一些基层行领导以抓营销繁忙为托词借口，随意缺席或指派下属应付凑数。

（三）内容空洞，重点不突出。与会人员讲工作总结多、谈措施办法少；讲工作过程多、谈具体问题少；讲一般性事务多，谈有价值的意见建议少；讲表面性工作多，深入剖析问题少。会议主题不明确，问题分析不透彻，工作建议不准确，整改措施不彻底，分析汇报讲敞话、讲空话，过宽、过泛、过杂，重点不突出，针对性不强，片面性、随意性较大。

（四）缺乏监督，整改不彻底。上级行或相关部门对内控案防分析会缺乏有效的督促、协助和指导。同时，基层行对分析会研究讨论的各类内控风险问题，缺乏举一反三，进行有效的查处和整改，相关部门对以前问题的整改情况缺乏必要系统的汇报。

三、不断创新内控案防分析会的内容和新形式

内控案防分析会是案件防控工作的重要制度和措施，对于提高基层行、各级管理层和广大员工依法合规操守及案件防范意识和能力，切实做好内控案防工作具有不可替代的作用。开好内控案防分析会也是衡量各级行领导经营管理能力、案件防控意识的重要标志。因此，对内控案防分析会应不断进行创新和完善。

（一）会议内容要具体、明确。在会议内容的确定上，要具体、明确，确保会议主题鲜明突出。怎样保持主题鲜明那就需要搞好日常调查工作，掌握一手详细资料，进而确定重点和专题，突出会议重点内容。

(二)会议组织要充分、前瞻。做好内控案防分析会的组织，对于提高会议质量，确保会议效果十分必要。会议前，作为职能部门和相关人员对会议的主题内容，要通过召开预备会的形式，对上一次分析会落实整改情况以及近期各职能部门检查提出的风险点加以汇总认真分析，突出具有前瞻性、针对性的会议重点，确定应解决的主要问题，达到的最终目的以及明确发言单位、发言内容、发言方式。同时，认真安排好会议议程；

（三）会议召开要高效、务实。会议要按时召开，注重高效运作，其内容充实贴近所辖实际。一是要求主讲人精心准备，要确保发言主题突出、问题找准、分析透彻、建议措施到位；二是要求发言人在认真分析和查摆问题时，力戒隔靴搔痒，做表面文章。要有根有据、有鉴于此，针对性要强，告知相关制度、流程与规章的要求所在，把违规违章所导致的后果提高到一个高度加之认真、全面分析；三是要求分析要有针对性，敢于揭露矛盾和问题，并着眼于如何正确处理问题，解决问题；四是要求发言要有警示性。对各类问题，通过列举类似案例，进行剖析违反制度、导致违规的原因所在，增强查摆隐风险隐患问题的说服力；五是要求在发言方式上采取PPT幻灯演示方式，确保直观、生动、形象，以进一步加深和增强与会人员对查摆分析内容的印象。

（四）会议监督要及时、到位。督促、协助、指导、参与基层行内控案防分析会，是相关职能部门履行监督职能的一项基础性重要工作。因此，作为上一级行有义不容辞的责任及时提醒所辖基层行切实认真抓好风险防控工作，敦促开好内控案防分析会。同时，要尽可能地派人参与会议，对所辖基层行开好分析会进行有效监督和指导。会前，应充分了解会议准备情况并加督导；会中，应认真听取会议内容，其发言要有指导性；会后，应对会议安排部署的工作进行跟踪了解、适时督办。

(五)问题整改要深入、彻底。会议通过提出问题、分析问题，提出解决问题的方案，只是达到了初步效果，而强化问题的整改，落实整改的措施，则是保证会议后续效果的关键。因此，加强对各类问题整改是落实会议的重中之重。对问题整改，思想上要高度重视，注重会后督促，并落实整改工作。对本次会议提出的风险隐患和问题，在下一次会上要予以汇报、通报。在此期间，职能部门要深入基层督导，基层行、部门要相互协助配合共同抓整改，最终达到解决问题的目的。对会议提出的风险隐患问题，责任单位要在下一次分析会上要对落实整改情况进行专题汇报。为确保整改工作的及时性和彻底性，会议要确定整改时效，对未达到整改要求或是整改不彻底、不到位的，职能部门应通过发送限时整改通知书等方式责令整改，直到整改彻底为止。

怎样做好案件防范工作会