中国人民银行金融业反洗钱准入培训阶段及期末考试题库[单题汇总].doc
发布时间：2020-04-20
中国人民银行金融业反洗钱准入培训阶段及期末考试题库[单题汇总]
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二、广播(共XXXX年d一年
3.中国人民银行成立了中国反洗钱监测分析中心，接收和分析涉嫌资助恐怖主义的举报。
√ a .客户身份b .交易记录保存c .大额交易d .可疑交易 4.《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储蓄机构、政策性银行和信托投资公司应将(交易或行为作为可疑交易报告。
√中国人民银行于1月3日发行(中国人民银行令[11月14日，XXXX XXXX 12月1日，XXXX 1月1日，XXXX 3月1日 6.A银行向当地人民银行报告了一起可疑交易。一家服装加工公司的法定代表人李某最近持有25张个人身份证，声称所有这些人都是该公司的雇员，需要签发工资卡。
经审查，银行确认这些身份证是真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。在接下来的几天里，这些账户分别从开曼群岛的一家贸易公司获得了3000美元的外汇，共计75000美元。李某将外汇结算后存入账户。李某将在结算后提取这些人民币资金并存入自己的账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型(√A。在短期内，同一收款人和收款人之间经常发生资金收付，交易
金额接近大额交易的标准。多个国内居民从境外账户收到汇款，他们的资金转账和结算都由一个人或几个人操作。c .多个账户在无正常理由的情况下开立和关闭，在账户关闭前收取和支付大量资金。 D.长期闲置的账户因不明原因突然开立，或者资金流量小的账户突然出现异常资金流入，短期内出现大额资金收付。
7.金融机构应根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，制定大额交易和可疑交易报告的内部管理制度和操作程序，并向(报告。
√ a .公安部b .中国银行业监督管理委员会c .中国人民银行d .国务院
8.金融机构及其工作人员应当按照相关反洗钱规定认真履行反洗钱义务，认真识别(√ A .大额交易b .现金交易c .可疑交易d .转账交易
9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员应依法提交这些文件，并受法律保护。 √ a .大额和可疑交易报告b .现金交易报告c .财务报表d .业务报告
10.《反洗钱法》规定，任何单位或个人都有权向(举报洗钱活动。 接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。√ a .金融监管机构b .财政部门c .检察机关d .中国人民银行和公安机关1 1.《反洗钱法》规定，在中国的反洗钱监测和分析-省略部分-。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 c 《提取外币现钞
备案表》d 《外汇业务审批表》
1 8.以下交易为大额交易(√ a .现金汇款25万元b .累计取款18万元c .自然人银行账户间累计转账45万元d .单位银行账户间转账150万元1 9.银行机构与境外金融机构之间设立代理行或类似业务关系应经(批准。
√一、当中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等20家银行机构和从事外汇业务的机构为客户向境外汇款时，如果境外收款人的住所不清楚，可以登记收款(。√ A .收款人姓名或名称b .收款人账号c .收款人身份证d .海外机构所在地名称1。以下哪两项。客户与证券公司进行金融交易。金融机构大额交易。《涉外收入申报单（对私）》规定5。以下是大额交易。银行机构和海外金融机构。金融机构的大额交易和可疑交易。银行机构和外汇业务。金融机构大额交易和可疑交易建设。银行机构接收海外汇款。金融机构的大额交易和可疑交易。当银行处理汇款时。银行机构应根据客户或14累计提取现金。中国人民银行成立中国。银行处理金融机构的大额交易。金融机构大额交易和金融机构可疑交易及可疑20。中国人民银行机构1。银行海外业务2。《反洗钱法》自然人条款3。
