银行个人客户经理年度工作总结

篇一：银行客户经理年度思想工作总结

　　XX年度个人小结

　　XX年即将过去，作为建行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我

　　对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人

　　生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作

　　风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项

　　改革中去。

　　一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。

　　我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在

　　平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。在一手房市场，针对我行有开

　　发贷款的项目，我积极跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地拜访开发公司，了

　　解他们的新楼盘、新项目，和财务经理、销售经理作朋友、多沟通。此外我行的存款客户也

　　会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融

　　产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市场，我注重与无锡

　　大型中介机构的联系，同时不断磨合与金融服务公司的流程，在二手房贷款市场争取到更多

　　的份额。逐步构建出一手房按揭为主，二手房贷款为辅，两项业务相互补充、共同增长的格

　　局。

　　近一年来，房地产经济的形式相当复杂，一方面楼市销售火爆，一方面国家房贷新政频

　　出，贷款办理应接不暇，政策也多有转变。我放弃了休息天和节假日，跑楼盘，跑中介公司，

　　认真办好每一笔贷款。由于宏观调控的增多，很多政策的出台对个人资产业务的拓展影响很

　　大。我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所

　　带来责任与风险。在工作中我注意领会政策精神，积极与客户沟通，坚持做到拓展业务的同

　　时，严格把控政策。截止XX年12月，我行个人住房贷款新增1.71亿元，完成率100％。

　　个人贷款业务的发展也带来了良好的产品覆盖率，XX年我行累计投放贷款735笔，共开办

　　储蓄卡620张，并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。 在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合，

　　使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各

　　项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个

　　人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的

　　客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。 一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一

　　个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策

　　力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热

　　情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为建行事业

　　贡献自己的最大力量。篇二：xx年银行客户经理个人工作总结 xx年银行客户经理个人工作总结银行客户经理个人工作总结xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客

　　户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，

　　第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始

　　就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，

　　他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作

　　重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉

　　献的精神。

　　截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3

　　笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了

　　基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协

　　助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，

　　想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对

　　我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语

　　当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，

　　为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务

　　工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，

　　一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快

　　抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑

　　的身影??虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。 “客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改

　　革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建

　　行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为

　　分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事

　　的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努

　　力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日

　　激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客

　　户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就

　　是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客

　　户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到 我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。

　　今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优

　　质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单

　　位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账

　　户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户

　　的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在

　　与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，

　　他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。 我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，

　　对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始517878秘书网终坚持

　　对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，

　　放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，

　　我通过不懈的努力，在xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。篇三：银行客户经理的

　　个人工作总结

　　银行客户经理的个人工作总结 银行客户经理个人>工作总结我于XX年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，

　　我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了

　　不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下： XX年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指

　　导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，

　　积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位

　　的>培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我

　　把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的

　　开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到

　　了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分

　　存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，

　　我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。

　　在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客

　　户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行

　　对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言

　　谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，

　　因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能

　　很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很

　　累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。

　　每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速

　　地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了

　　工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面

　　前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提

　　出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户

　　进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同

　　客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

　　一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越

　　来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的

　　学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身

　　金融专业知识水平；

　　二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖

　　细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入；

　　三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，

　　在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持

　　清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌； 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统

　　的培训与丰富的实践。我期望在XX年能争取到更多的培训机会，希望能参与afp培训等金

　　融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的

　　方向努力，银行客户经理个人工作总结。

　　总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极

　　进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。

　　篇四：银行客户经理个人工作总结 银行客户经理个人工作总结XX年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里

　　制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，XX年我个人没有发生一次责任事故。

　　完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保

　　险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一

　　下我在这一年中的工作情况。

　　一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断

　　提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、

　　多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先

　　生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理

　　业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的

　　服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。

　　过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银

　　行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品

　　和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、

　　大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设

　　置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的

　　学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，

　　既服务客户又起到好的营销效果。

　　二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能

　　够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集

　　优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表

　　我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，

　　新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，

　　利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面

　　打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次

　　外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事

　　情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的

　　人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的

　　教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。

　　当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志

　　们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分

　　虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，

　　要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

　　三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先

　　生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到

　　我行 来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，

　　在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理

　　财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息

　　联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的

　　效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先

　　询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，

　　提高自己的整体素质。

　　一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的

　　事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

　　二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。

　　还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、

　　气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，

　　在业务操作上要谨慎负责。

　　三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、

　　结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高

　　的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握

　　新兴业务。

　　另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户

　　提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

　　四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要

　　身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通

　　的技巧、处理拒绝的技巧等。职位描述：

　　1．负责私人银行部客户产品的设计和开发，监察营销推广项目的进度；

　　2．运用各项分析技术，洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求；

　　3．根据私人银行客户的需求，为客户提供全方位的理财策划和服务；

　　4．负责高端客户的营销、维护和服务工作；

　　5．搜集及评估客户意见，制订及改进品牌服务内容及水平；

　　6．负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作；

　　7．发掘客户需要及业务机会，进行交叉销售，确保完成销售指标；

　　8．负责向客户提供专业化服务、风险防范和反馈信息。任职要求：

　　1．具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户管理经验；

　　2．熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品，熟悉各种金融工具的投资技巧；

　　3．具有广泛的社会关系和客户资源，具备较强的商务谈判力及客户拓展能力；

　　4．熟练掌握财务、金融和相关法律知识；

　　5．在证券、基金、外汇、期货、税务、收藏等专业领域有一定的专长和研究；

　　6．具有强烈的责任感及客户服务意识，富有团队管理及协作精神；

　　7．具有良好的交流沟通能力，英文程度良好；

　　8．具备cfp、cfa、注册会计师等执业资格者优先。 入职门槛：在客户的心目中，理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家，所以你不仅要精通

篇二：银行公司客户经理工作总结

　　XX年年度工作总结 XX年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，

　　让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工

　　作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的

　　挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核

　　心的中央周围, 基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，

　　无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。 其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为 一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够

　　给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的

　　“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时

　　给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，

　　而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据

　　银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的

　　营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出

　　账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场

　　和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，

　　利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第

　　三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对

　　性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发

　　专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、

　　经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联

　　系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析

　　资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；

　　必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损

　　失。

　　最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是

　　在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一

　　名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、

　　及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、

　　媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销

　　环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，

　　巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不

　　能保质保量完成，也是症结所在。 XX年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带

　　来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这

　　短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，

　　大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，

　　坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做

　　好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大

　　任务：

　　一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。

　　四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开

　　放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金

　　部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其

　　对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具

　　有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变

　　资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。

　　互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、

　　信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概

　　念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新

　　形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，

　　将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来

　　全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法

　　和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。 工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那

　　些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努

　　力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼！篇二：银行

　　客户经理年度工作总结银行客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事

　　的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来

　　的工作情况总结如下：

　　一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷

　　策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政

　　策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

　　1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、

　　开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的

　　支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；

　　另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，

　　在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标

　　客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇

　　能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群体。

　　自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以

　　总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，

　　能够比较从容地处理日常工 作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半

　　年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项

　　工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争

　　取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。 三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成

　　绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的

　　客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第

　　二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对

　　于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，

　　一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做

　　到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以

　　得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的

　　心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细

　　节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。篇

　　三：银行客户经理工作总结 工作总结

　　时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，通

　　过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能

　　力也得到极大提高。

　　首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至XX年8月8日，实现贷

　　款总额311.6万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，23.6万元。 其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行微小企

　　业贷款产品知识。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过

　　一年的学习，我基本掌握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、

　　担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品

　　的同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客

　　户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什

　　么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造

　　条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过

　　程中，我不断发掘 客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感，解

　　决客户急需解决的问题。

　　过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领

　　导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其

　　是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 XX年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客

　　户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住季节特点，

　　开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成绩。第三是利用我行贷款产品优势和加强

　　上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。 每天都是一个新的开始，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成

　　为一名优秀客户经理。

　　客户经理：张素珍

　　XX.8.8篇四：银行公司客户经理工作总结 公司客户经理工作总结 x月x日这一天我成为了xx银行的一名工作人员，xxxx年毕业，至今参加工作x年有余，

　　和大多数有志青年一样，带着对未来的美好憧憬步入社会。也和大多数有志青年一样，发现

　　社会不像我们在校园想象的那么可爱，那么值得期待，那样可以让我们大展拳脚实现抱负理

　　想。 公司客户经理这个工作对我来说并不算陌生，家里人就有从事这行工作的，对于这行的

　　辛苦也非常了解。银行工作看似体面，其中的辛苦只有自己知道吧。对于这个我已经做好了

　　充足的准备，去迎接它，去挑战它。来到xx银行已经x年x月了，在此期间经过努力，完成了行里交给的任务，正式进入了

　　xx银行这个大家庭，通过接触和学习，真正的了解这作为一名客户经理肩上的重担。希望自

　　己尽快了解行里的各项政策，让自己尽快的适应客户经理里的这个角色。在不断的学习中，

　　慢慢的懂得了自己的不足和差距。时光飞速，转眼间半年已经过去了，虽然我在行里的业务

　　没有很大的进步，可以说是停滞不前。我坚信在后半年里我决心做到：

　　首先，加快对行里的各项政策的认识，学习对公业务的各项业务。向领导学习，向其他

　　客户经理学习，尽快的掌握我行的信贷知识。虽然现在的我对公司业务和授信产品一知半解，

　　但我会用最快的时间去学习，去掌握xx银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，

　　根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方 案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习xx银行信贷风险控制措

　　施，让我手里的客户的授信风险降到最低。其次，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客

　　户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什

　　么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造

　　条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的

　　过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解

　　决的问题。

　　最后，希望我可以在最短的时间里，首次批下一个授信客户，为我下半年的工作，开一

　　个好头。篇五：银行个人客户经理半年工作总结 工 作 总 结 XX年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转

　　眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我

　　在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，

　　进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在

　　专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的

　　认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、

　　营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业

　　务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一

　　个简要的总结：

　　一、 工作方面

　　（一）日常工作

　　由于我的工作技能、

营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻

　　心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地

　　处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学

　　习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜

　　新客户。

　　首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户

　　系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且

　　适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。

　　对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是

　　###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过

　　程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的

　　优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资

　　料的电子版登记等等。

　　（二）营销业绩

　　在XX年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。

　　经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。

　　截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品

　　###万元。截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的

　　结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的

　　细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个

　　人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。 我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一

　　系列活动，取得了良好的效果。

　　二、 学习方面

　　（一）日常学习

　　在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指

　　引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个

　　人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业

　　务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟

　　悉新的工作环境和内容。

　　（二）培训考试

　　在XX年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金

　　销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的

　　个人信贷业务考试。

　　半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户

　　经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本

　　转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和

　　层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财

　　产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展

　　的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。

　　三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主

　　要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，

　　但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很

　　好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工

　　作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。 下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强

　　学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第

　　二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好

　　之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银

　　企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。

篇三：银行公司客户经理年度工作总结

　　银行客户经理工作总结

　　XX年注定是不平凡的一年,在这一年我走上支行公司部经理工

　　作岗位，面对了经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断

　　恶化,内外部管理持续深入的形势。 回顾这一年的工作，在支行领导

　　的关心及同事的帮助下，我认真学习业务知识和技能，积极主动地履

　　行工作职责，及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地完

　　成了个人的工作任务，在思想觉悟、业务素质、优质服务方面都有了

　　一定的提高。现将这一年的经历与体会总结如下：

　　加强学习，不断提升综合素质。坚持学习我行的现行信贷意见、

　　政策和有关规章制度，积极参加分行条线部门组织的各种业务培训，

　　通过相关业务测试， 不断规范自己合规合法的行为,做到知识更新、

　　业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的风险

　　点。通过实践中的经验积累、专业化的培训和自学，逐渐掌握基本的

　　财务知识和信贷业务技能以及我行授信业务和操作流程。业务工作能

　　力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有

　　了很大的提升。

　　认真工作，不断夯实业务基础。我热爱自己的本职工作，能够正

　　确认真的去对待每一项工作任务，在工作中能够积极主动，认真遵守

　　各项规章制度，能够及时完成领导交给的工作任务。作为支行公司部

　　经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。我深知信贷资产的质

　　量事关银行经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。在贷前调查，我坚持贷款的“三查”制度和总行制定的信贷管理制度，结合贷款新规，对每一笔贷款都一丝不苟地认真调查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性；从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察；从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定，直至提出贷与不贷的理由，每一个环节我都仔细调查，没有一丝一毫的懈怠。在贷后检查，根据总行贷后管理要求，我每季度不定期到企业进行现场检查，查看企业仓库和抵押物，及时了解产品行情，掌握原料的进价和产成品的销售价格，分析企业当月盈利情况及在我支行的现金流入流出情况，完成贷后定期检查报告。

　　积极营销，不断提高工作业绩。存款是立行之本，贷款是效益之源。积极开展存款和贷款营销，维护现有客户，充分利用我行授信的优势，面向公司客户做好货款归行，以存贷比的要求做第一抓手，提高客户账户流水。开展形式多样的宣传、营销活动，借助“进市场、进园区、进社区”三进活动，寻找目标客户，有的放矢，把符合产业政策、有发展前景的企业和个人作为重点支持对象。

　　回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处，一是业务素质提高不快，对贷款风险把控还不够成熟；二是只满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆，在管理方面经验尚浅。 在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在领导和同事的帮助下，认真学习，努力提高自

　　身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导，当好参谋助手，与全体员工一起，团结一致，为我行经营效益的提高，为完成XX年的各项任务目标做出自己应有的贡献。

银行个人客户经理年度工作总结