银行内控与案件防控工作自评报告

银监局：

根据银监会（ⅩⅩ）207号关于银行业金融机构案件防控工作考核评价办法的通知精神，我行党委高度重视，为了认真落实好此项工作，即时召开了党委会、行务会认真学习考评办法，研究制定我行考评方案，布置我行考评工作。现将我行内控与案件防控自评情况报告如下：

一、制度建立健全情况评价：为了认真落实银监会、上级行案件防控的指示精神，近年来，我行党委高度重视案件防控工作。一是成立了案件防控工作领导小组，行长任组长、副行长任副组长，相关部室主要负责人为成员。为了将此项工作落实好，市分行还制定了“风险防范五个机制”、“条线管理办法”、“首问问责制”、“违规积分实施意见”等相关制度，并以此制度加强了对行内各项管理及监督。

一年来，为了实现我行安全经营，行党委始终把案件防控工作视作经营管理战略的重要组成部分和全行的重点工作进行规划、安排；在履行农发行职能上始终将风险控制、规范操作和案件防控作为重要抓手，蓬会必讲。一是行长和各支行、部主要负麦人签订案件防控责任状，并层层落实，市分行行长与各行、部，以及与市分行机关主要负责人共签订责任状21份，将案件防控的责任以及激励、问责纳入制度管理。各行、部也对照制度要求，并结合各地实际制定和完善了科学、实际、和目标明确、可操作性强的规章制度7件。我行的案件防控工作不仅做到了年初规划，而且还重点落实在平时，市、县两级行每月都会在业务分析会上把风险控制和案件防控作为重点进行强调和排查，强化了案件防控一票否决，真正做到了将案防工作和业务工作同研究、同布署、同检查、同考核。由于我行党委高度重视风险防范和案件防控，近年来我行的各项业务得到了又好又快的发展，实现了“四无”工作目标，全市农发行连续三年没出现不良贷款和金融案件。从以上工作内容和案件防控实际效果看，我行案件防控的自评结果为满意。

二、案件防控工作质量评价。

近年来，由于我行党委在风险防范和案件防控上高度重视，全体员工在业务操作上能做到严格规范履职，所以我行没有出现一件案件。仅管如此，但是为了保证案防工作质量，我行在案件防控基础工作上能够主动工作，因此有效地从主观上加大了案件防控力度。一是开展了全员法纪警示教育，通过视频学习、案件警示片的方式，全行189人均受到了教育，案件防控意识普遍增强。二是开展了廉洁从业承诺制，全行189人分财会和信贷两个口径的廉洁内容，向社会和开户企签定了廉承诺，承诺率达到了应签尽签，公开欢迎社会各界对我行工作人员的工作加强监督，有力的增强了行内员工的廉洁自律行为。三是进一步扎实推进了银企廉洁共建，为了防范银企之间在业务办理中出现不规范、不廉洁行为，我行与全市74家开户企业签订了银企廉洁共建协议，签约率做到了全覆盖。四是积极向银监部门报送我行各项业务发展中的相关信息，我行相关部室在报送信息中，始终坚持迅速、全面、具体、真实的原则对待信息报送工作，近年来从信息报送上，没有出现露报、迟报、甚至错报、瞒报现象。同时，我行也没发生地方审计部门和公安部门到我行上门办理案件的事例。由于我行在案件防控上，注重预防教育、警示教育和从业人员廉洁自律教育，通过风险排查，近年来全行没有出现不良贷款和金融案件，因此，我行对全市农发行系统的案件防控工作质量自评为合格。

三、内审稽核工作力度评价。

我行的内审稽核工作在内部控制和案件防控上取到了重要作用。内部审计部门结合自身的岗位和职责，建立了内审人员工作责任制，行领导十分重视内审队伍建设，配备了3名长期从事金融工作的业务骨干从事专职内审工作。行领导始终重视和支持内审工作，把内审工作当作我行风险防控和案件防范的中流砥柱，定期听取内审人员的工作汇报，内审人员自身也不辱使命，认真行使了内审职责。一是内审人员能够按照案件防控工作要求、结合监管部门的要点制定工作重点，并且有针对性地制定了年度稽核规划、稽核重点和稽核方案。二是每年对辖内七行、部坚持进行了序时审计，对班子成员的离职或调动均实行了离任审计，做到了对重点风险领域内控制度执行情况的全覆盖检查。三是内审部门结合我行业务实际，定期或不定期经常性的开展了储备贷款、中长期贷款和农业产业化龙头企业的风险防控的审计力度，对审计中发现的违规问题，他们均能做到即时指出，并督促相关行、部整改到位。由于我行内审工作，在全行的风险防控中认真履职，充分发挥了内部审计稽核的监督作用，因此，我行近年来的各项业务工作没有出现不良贷款和经济案件，也是内审部门加大监督力度、扎实工作的结果。所以、我们对我行内审计稽核部门的工作力度落实情况自评为合格。

四、内控执行力建设评价

近年来，在内控执行力上，我行领导高度重视，以银监会“三个办法、一个指引”、和农发行上级行制定的“岗位尽职手册”以及我行自行建立和完善的“加强机关员工作风建设”、“违规问责管理办法”等制度作为加强我行内控执行力建设的切入点。大力推进了行内各项工作的执行力。

一是在各项业务方面制定了全面、系统的政策、制度和程序，并保证内控制度的贯彻执行覆盖到包括决策、执行、监督全过程的所有风险点。二是能采取有效措施来规范各项业务操作、加强各行、部管理人员及关键岗位人员的行为监督、强化重点业务风险点的管控。三是通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查，特别是对重点环节、重点事项进行检查等方式确保各项制度在各行、部得到贯彻执行，有效地发挥化解案件风险的作用。

由于我行的内控制度在执行力上实行的是了全方位、全覆盖，所以在年度内我行没有出现严重的内控失效，甚至导致案件发生的情形。因此，我们对我行的内控执行力建设自评为合格。

五、案件责任追究与整改评价：

一年来，由于我行没有出现一例案件，因此具体在案件上的责任追究，甚至案件整改的相关具体工作在我行目前还没有启用，但是，我行领导在对待案件责任追究与整改工作上始终是高度重视的。

一是建立了案件问责执行工作制度，明确责任主体、责任追究标准、责任追究具体内容，并依照相关文件精神建立了案件责任评价和责任追究程序。二是能确保案件责任落实在具体岗位，并有明确的规章制度加以规范和约束。三是能认真领会和落实银监部门“上追两级”、“双线问责”等责任追究制度，并以此内容来教育各行、部，以及各岗位的责任人牢记树立、并做到警钟常鸣。由于我行在过去的一年里认真落实了案件防控的各项工作制度，所以实现了平安农发行工作目标。为此，我们对我行的案件责任追究与整改的自评为合格。

以上是我行对照银监部门关于银行业金融案件防控工作的五大内容进行的自我评价。从五大内容的相关要求，我们是进行逐项对照自查，同时也结合我行案防工作实际成效，最后我们对我行案件防控工作的自评结果为全部合格。

特此报告！

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