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银行公司部客户经理工作总结

　　篇一：银行公司客户经理工作总结

　　20XX年年度工作总结20XX年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，

　　让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工

　　作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的

　　挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核

　　心的中央周围,基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，

　　无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够

　　给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的

　　“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时

　　给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，

　　而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据

　　银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的

　　营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出

　　账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场

　　和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，

　　利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第

　　三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对

　　性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发

　　专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、

　　经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联

　　系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析

　　资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；

　　必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损

　　失。

　　最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是

　　在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一

　　名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、

　　及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、

　　媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销

　　环境，在(:银行公司部客户经理工作总结)把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，

　　巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不

　　能保质保量完成，也是症结所在。20XX年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带

　　来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这

　　短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，

　　大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，

　　坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做

　　好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大

　　任务：

　　一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。

　　四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开

　　放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金

　　部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其

　　对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具

　　有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变

　　资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。

　　互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、

　　信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概

　　念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新

　　形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，

　　将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来

　　全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法

　　和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那

　　些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努

　　力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼！篇二：银行

　　客户经理年度工作总结银行客户经理年度工作总结上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事

　　的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来

　　的工作情况总结如下：

　　一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷

　　策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政

　　策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

　　1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、

　　开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的

　　支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；

　　另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，

　　在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标

　　客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇

　　能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。二：加强客户营销，增加客户群体。

　　自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以

　　总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，

　　能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半

　　年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项

　　工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争

　　取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成

　　绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的

　　客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第

　　二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对

　　于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，

　　一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做

　　到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以

　　得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的

　　心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细

　　节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。篇

　　三：银行客户经理工作总结工作总结

　　时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，通

　　过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能

　　力也得到极大提高。

　　首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至20XX年8月8日，实现贷

　　款总额311.6万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，23.6万元。其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行微小企

　　业贷款产品知识。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过

　　一年的学习，我基本掌握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、

　　担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品

　　的同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客

　　户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什

　　么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造

　　条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过

　　程中，我不断发掘客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感，解

　　决客户急需解决的问题。

　　过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领

　　导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其

　　是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。20XX年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客

　　户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住季节特点，

　　开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成绩。第三是利用我行贷款产品优势和加强

　　上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。每天都是一个新的开始，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成

　　为一名优秀客户经理。

　　客户经理：张素珍

　　20XX.8.8篇四：银行公司客户经理工作总结公司客户经理工作总结x月x日这一天我成为了xx银行的一名工作人员，xxxx年毕业，至今参加工作x年有余，

　　和大多数有志青年一样，带着对未来的美好憧憬步入社会。也和大多数有志青年一样，发现

　　社会不像我们在校园想象的那么可爱，那么值得期待，那样可以让我们大展拳脚实现抱负理

　　想。公司客户经理这个工作对我来说并不算陌生，家里人就有从事这行工作的，对于这行的

　　辛苦也非常了解。银行工作看似体面，其中的辛苦只有自己知道吧。对于这个我已经做好了

　　充足的准备，去迎接它，去挑战它。来到xx银行已经x年x月了，在此期间经过努力，完成了行里交给的任务，正式进入了

　　xx银行这个大家庭，通过接触和学习，真正的了解这作为一名客户经理肩上的重担。希望自

　　己尽快了解行里的各项政策，让自己尽快的适应客户经理里的这个角色。在不断的学习中，

　　慢慢的懂得了自己的不足和差距。时光飞速，转眼间半年已经过去了，虽然我在行里的业务

　　没有很大的进步，可以说是停滞不前。我坚信在后半年里我决心做到：

　　首先，加快对行里的各项政策的认识，学习对公业务的各项业务。向领导学习，向其他

　　客户经理学习，尽快的掌握我行的信贷知识。虽然现在的我对公司业务和授信产品一知半解，

　　但我会用最快的时间去学习，去掌握xx银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，

　　根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习xx银行信贷风险控制措

　　施，让我手里的客户的授信风险降到最低。其次，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客

　　户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什

　　么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造

　　条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的

　　过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解

　　决的问题。

　　最后，希望我可以在最短的时间里，首次批下一个授信客户，为我下半年的工作，开一

　　个好头。篇五：银行个人客户经理半年工作总结工作总结20XX年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转

　　眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我

　　在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，

　　进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在

　　专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的

　　认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、

　　营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业

　　务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一

　　个简要的总结：

　　一、工作方面

　　（一）日常工作

　　由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻

　　心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地

　　处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学

　　习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜

　　新客户。

　　首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户

　　系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且

　　适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。

　　对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是

　　###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过

　　程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的

　　优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资

　　料的电子版登记等等。

　　（二）营销业绩

　　在20XX年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。

　　经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。

　　截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品

　　###万元。截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的

　　结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的

　　细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个

　　人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一

　　系列活动，取得了良好的效果。

　　二、学习方面

　　（一）日常学习

　　在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指

　　引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个

　　人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业

　　务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟

　　悉新的工作环境和内容。

　　（二）培训考试

　　在20XX年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金

　　销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的

　　个人信贷业务考试。

　　半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户

　　经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本

　　转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和

　　层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财

　　产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展

　　的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。

　　三、存在之问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主

　　要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，

　　但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很

　　好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工

　　作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强

　　学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第

　　二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好

　　之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银

　　企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。

　　篇二：银行对私客户经理工作总结

　　20XX年年度工作总结20XX年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，

　　让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工

　　作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的

　　挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核

　　心的中央周围,基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，

　　无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够

　　给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的

　　“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时

　　给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，

　　而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据

　　银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的

　　营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出

　　账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场

　　和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，

　　利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第

　　三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对

　　性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发

　　专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、

　　经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联

　　系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析

　　资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；

　　必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损

　　失。

　　最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是

　　在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一

　　名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、

　　及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、

　　媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销

　　环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，

　　巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不

　　能保质保量完成，也是症结所在。20XX年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带

　　来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这

　　短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，

　　大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，

　　坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做

　　好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大

　　任务：

　　一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。

　　四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开

　　放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金

　　部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其

　　对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具

　　有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变

　　资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。

　　互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、

　　信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概

　　念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新

　　形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，

　　将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来

　　全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法

　　和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那

　　些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努

　　力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼！篇二：银行

　　客户经理年度工作总结银行客户经理年度工作总结上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事

　　的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来

　　的工作情况总结如下：

　　一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷

　　策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政

　　策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

　　1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、

　　开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的

　　支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；

　　另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，

　　在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标

　　客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇

　　能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。二：加强客户营销，增加客户群体。

　　自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以

　　总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，

　　能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半

　　年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项

　　工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争

　　取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成

　　绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的

　　客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第

　　二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对

　　于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，

　　一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做

　　到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以

　　得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的

　　心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细

　　节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。篇

　　三：银行个人客户经理半年工作总结工作总结20XX年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转

　　眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我

　　在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，

　　进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在

　　专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的

　　认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、

　　营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业

　　务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一

　　个简要的总结：

　　一、工作方面

　　（一）日常工作

　　由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻

　　心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地

　　处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学

　　习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜

　　新客户。

　　首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户

　　系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且

　　适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。

　　对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是

　　###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过

　　程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的

　　优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资

　　料的电子版登记等等。

　　（二）营销业绩

　　在20XX年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。

　　经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。

　　截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品

　　###万元。截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的

　　结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的

　　细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个

　　人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一

　　系列活动，取得了良好的效果。

　　二、学习方面

　　（一）日常学习

　　在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指

　　引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个

　　人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业

　　务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟

　　悉新的工作环境和内容。

　　（二）培训考试

　　在20XX年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金

　　销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的

　　个人信贷业务考试。

　　半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户

　　经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本

　　转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和

　　层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财

　　产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展

　　的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。

　　三、存在之问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主

　　要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，

　　但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很

　　好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工

　　作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强

　　学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第

　　二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好

　　之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银

　　企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。###

　　20XX-7-13篇四：银行客户经理工作总结银行客户经理工作总结银行客户经理>工作总结（一）**年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制

　　定的各项>规章制度来进行实际操作。在我的努力下，xx年我个人没有发生一次责任事故。

　　完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销>

　　保险5万元，营销外汇理财产品――汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结

　　一下我在这一年中的工作情况。

　　一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断

　　提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、

　　多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先

　　生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理

　　业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的

　　服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。

　　过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

　　作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银

　　行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品

　　和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、

　　大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设

　　置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的

　　学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，

　　既服务客户又起到好的营销效果。

　　二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能

　　够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集

　　优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我

　　行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，

　　新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，

　　利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面

　　打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次

　　外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事

　　情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的

　　人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的

　　教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。

　　当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志

　　们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分

　　虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，

　　要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

　　三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先

　　生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到

　　我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，

　　在我和朋友的催促下，第二天就来我行>会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办

　　理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短

　　消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了

　　好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们

　　争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，

　　提高自己的整体素质。

　　一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的

　　事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

　　二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待>挫折和失

　　败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、

　　形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵

　　活变通，在业务操作上要谨慎负责。

　　三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、

　　结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高

　　的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握

　　篇三：银行小企业部个人工作总结

　　银行公司部个人年度总结

　　本人进入公司部已有一年时间，在这一年的奋斗当中，不但学习了很多业务上的知识，

　　还学习了很多与客户沟通的方法，，与上年末刚进入公司部时发生了很多变化。那时感觉还是

　　乳臭未干的愤青，做事急躁又冲动，往往也不懂得对事情作全面考虑，而且还常常因为个人

　　原因怠慢工作进度，比较个人主义。而现在懂得工作更多地是要付出责任，你一个人做错事，

　　往往会影响了集体的全盘计划。现在回顾一下这一年来所做的工作：

　　1、在xx年末刚进入公司部时，每天进行电话营销，成功营销了两个新客户，分别是广

　　东xx药业有限公司、广州市xx药业有限公司。而截至目前，xx药业在我行贸易融资余额已

　　达到xx多万，日均余额126万，且该司在12年11月该司把902万房产抵押给我行，预计年

　　末开始陆续提款900万元。而xx药业已出批复（贷款、银承额度合计292万），但由于他行

　　的授信条件优于我行，同时考虑到该客户是中小企业，存在一定授信风险，最后并没有与该

　　司叙做贷款业务。

　　2、在20XX年中旬成功营销广东x医药有限公司叙做贸易融资业务，截至目前贸易融资

　　余额达xxxx多万，日均余额xxx万。

　　3、在20XX年中旬开始维护存量客户xxx新特药有限公司，成功营销该司调增额度至xxxx

　　万元和开立电子汇票业务。截至目前，贷款余额为2400万元，银承余额为xxxx万元，票据

　　贴现与上年末相比，贷款余额增加xxxx万元，银承余额增加xxxx1万元，票据贴现余额xxxx

　　万，共收取票据融资服务费、企业服务费用合计xx万元。授信余额对比如下表：

　　4、在本年中，协助xxx维护存量客户：xxx等，所做工作包括为企业叙做贷款、开立银

　　行承兑汇票，票据贴现，日积月累理财业务等，还有房产查册、业务资料归档、授后报告等

　　一系列授后工作。在本年中下旬，协助拜访新客户广东xx药业有限公司、xxx、和xx食品集

　　团等，其中广东xx药业授信报告已撰写完毕，但由于与该客户协商问题，到现在还没有上报

　　授信方案。

　　5、在20XX年下旬，协助xxx成功营销新客户广州市xx医药有限公司，截至目前，该司

　　贸易融资余额为xxxx万元，票据贴现余额xxxx万元，存款日均为28万在这一年中，我对自己所做出的成绩总体来说还是不满意的，主要是新客户新增数量太

　　少，没有把更多时间放在学习新业务上，基本上所接触了解的业务只限于贷款、银承、保理。

　　在下一年里面，我需要加大营销力度，用更多时间学习授信业务及授信产品，为我行的业务

　　发展而奋斗！为当一名优秀的客户经理而努力！篇二：银行业务部个人工作总结银行业务部个人工作总结20XX年已经过去，回首这一年的工作，只觉得时间过的太快。在支行领导班子的正确领

　　导、各部门领导的亲自带动下及同志们的努力下，融汇支行取得了可喜的成绩，我做为融汇

　　支行公司业务部的一员，伴随着支行公司业务的不断突破，自身在工作业绩和业务能力上也

　　取得了一定的进步。在工作中也发现了不少自身存在的缺点和毛病，并努力的正在将其逐步

　　改正。为了更好的总结经验、教训，继续鼓足干劲做好20XX年的工作，特做如下总结：

　　1、这一年中取得的成绩及进步刚刚过去的20XX年，我经历了人生中很多个“第一次”：第一次单位搬迁、第一次工作

　　单位变动、第一次赴浙江大学学习、第一次成功营销单笔过亿元贷款、第一次创造支行公司

　　业务开门红、第一次收取大额中间业务收入、第一次实现年新增日均存款约3000万元、第一

　　次成功营销客户采取100%保证金银承方式结算、第一次联动营销个贷业务实现当年新增近

　　5000万元、第一次实现年新增利息收入过千万、第一次在年终结算日12月31日发放贷款、

　　第一次实现在取得审批部批复当日完成全部流程发放贷款。。。。。。这太多的“第一次“构成了

　　我的20XX年。年初，我当时所在的顺通支行实行整体搬迁，于1月18日迁入帝王花园。这是我自1995

　　年入建行工作以来的第一次单位搬家。繁忙的的搬迁之后，由于前期艰苦营销的积累，我成

　　功的接连发放二笔纯新增贷款，总金额1.2亿元。成功实现前所未有的顺通支行公司业务“开

　　门红”，其中金基置业公司单笔贷款1亿元，是支行历史上最大的一笔贷款，并一次性收取中

　　间业务收入270万元，其实对于很多支行而言，这些成绩很微不足道，但对于公司业务多年

　　来停滞不前的顺通支行来说，是十分难能可贵的，这些成绩也都是支行历史上的第一次。因

　　为当时支行公司业务多年未做过，所以业务的每一个步骤都相当于是开拓性的，都要耗费几

　　倍于正常的时间和精力，当时支行公司部刚刚恢复，只有我一名老客户经理，遇到业务问题

　　只能我一个人分析解决。这些成绩的取得，我的确经历了艰辛而近于痛苦的努力。正当我准

　　备在接下来的日子里分享上述开门红成果的时候，我经历了人生的第一次单位调动。响应省

　　行号召，融汇支行对顺通支行兼并，我调到融汇支行作，这是自大学毕业十五年以来的第一

　　次单位变动，我对能有幸加入到融汇支行这样的先进集体而倍感鼓舞，同时也感受到了巨大

　　的压力。因支行合并，绩效考核办法不同，我在业绩回报方面失去了很多，曾经有一段时间

　　心理上承受了巨大的考验，但经过了一段时间的自我调节，正确的调整了自己的心态，决定

　　彻底忘记在顺通支行的经营成果，不再计较收入上的得失，一切从零开始，重新用自己的努

　　力创造最好的业绩和美好的明天。在刚到融汇支行的那段日子里，因为我是原顺通支行公司业务部唯一到融汇支行的老客

　　户经理，对顺通支行的很多老贷款户及结算户比较了解，所以理所当然的承担起了象各个部

　　门介绍情况的额外工作及客户的稳定工作。个贷方面，因为我曾经在个贷部工作多年，并且

　　也是唯一到融汇支行的老个贷客户经理，所以也承担了较多的对接工作，也曾因此被人误解，

　　但我还是本着为支行业务大局着想的心理，欣然的接受了这些工作。接下来在融汇支行公司

　　部的日子里，我最大的感受就是同事们的工作热情和部门领导精通的业务指导能力，部门领

　　导们都有着高人一筹的业务能力，遇到问题总能够主动帮助分析解决，让我这个以前在顺通

　　从来不服上级的所谓业务高手真的从心底佩服他们。在这里没有一下班就回家的人，每天晚

　　上五点钟的下班音乐没有人听得到。受这样一种氛围的感染，我也把全部精力投入到工作中，

　　主动说服金基置业公司以100%保证金银行承兑汇票方式支付工程款1600万元，增加了我行

　　存款及中间业务收入，也增加也企业的收入，实现了银企“双赢”。在存款新增方面，实现了

　　日均新增约3000多万元。纯新增贷款利息收入超千万元。并申报辽宁北方广播电视公司授信

　　增加到5000万元，为将来全面营销这一重要潜力客户打好了坚实的基础。联动营销方面，继续发扬我在营销楼盘方面的优势，在已经累计为支行贡献了约2亿元

　　优良个贷的基础上（占顺通支行全部正常类贷款的约50%），继续为支行房贷部推荐优质的“西

　　堤国际”楼盘，累计发放个人住房贷款5000多万元。这些贷款每年可为建行带来1000多万元的利息收入及大量的相关业务收入。其实，能取得么多“第一次”的突破，并不是我一个人的成绩，比如在年终结算日12

　　月31日，客户辽宁北方广播电视公司急需流动资金，支行公司业务全流程人员从主管行长到

　　部门正、副经理再到其它客户经理急客户所急，开通“绿色通道”，调动全科力量，完成了早

　　上取得审批部批复，当日走完业务申请、合同申请、指标核准、到企业签字盖章等流程，实

　　现当日贷款到帐的“神话”。这完全是由于全公司部以至全行各部门密切配合共同努力的结果，

　　成绩应该归功于集体，我为亲身见证了这么多的“第一次”而感到荣幸。

　　2、缺点及毛病实事求是的讲，我在工作中存在着明显的缺点和毛病。在工作方面，营销意识有待加强，从近期的国美电器被其它支行强行“霸占”一事，我

　　反思了很多。因现在建行clpm流程设置问题，谁抢占了管户权，谁将占有主动。这件事情还

　　说明我在工作中，存在办事慢的习惯，其实我这人的性格就很慢，这是多年养成的习惯，今

　　后在营销新客户方面一定要提高效率。

　　在日常与领导、同事、其它部门的沟通中，存在说话过于直率、不注意方法的问题，容易引起误解。有时不能够虚心接受领导的指导和建议，过于坚持自己的观点。在

　　意识到上述缺点之后，我已经进行了改正，今后将在这些方面继续改进，以促进业务的开展。在自身约束方面，不重视支行组织的考试，存在六七十分万岁的心理，今后一定要全面

　　做好支行的每一项工作部署，在各项考试、考核中争取最好的名次。在业务方面，要加强业务学习，减少、杜绝差错的发生。在其它方面，存在参加集体活动过少、业余时间与同事们交往少等缺点，今后我会多参

　　加团队集体活动，多与同事们交往，增加彼此了解，多向先进同事学习，以利于更好的开展

　　业务工作。

　　3、总结出的经验及教训20XX年，在取得了很多个美好的第一次的同时，我也得到了一些不该有的“第一次”，

　　如第一次被其它支行抢占客户，应深刻总结经验教训。如果我能行动快一点，就可以得到一

　　个非常好的客户。今后一定要在客户营销中，提高效率。把现有的存款户中有一定潜力的客

　　户提前注册到clpm系统，先把客户抢占到手。篇三：20XX年银行公司部个人年终总结20XX年银行公司部个人年终总结本人进入公司部已有一年时间，在这一年的奋斗当中，不但学习了很多业务上的知识，

　　还学习了很多与客户沟通的方法，，与上年末刚进入公司部时发生了很多变化。那时感觉还是

　　乳臭未干的愤青，做事急躁又冲动，往往也不懂得对事情作全面考虑，而且还常常因为个人

　　原因怠慢工作进度，比较个人主义。而现在懂得工作更多地是要付出责任，你一个人做错事，

　　往往会影响了集体的全盘计划。现在回顾一下这一年来所做的工作：

　　1、在xx年末刚进入公司部时，每天进行电话营销，成功营销了两个新客户，分别是广

　　东xx药业有限公司、广州市xx药业有限公司。而截至目前，xx药业在我行贸易融资余额已

　　达到xx多万，日均余额126万，且该司在12年11月该司把902万房产抵押给我行，预计年

　　末开始陆续提款900万元。而xx药业已出批复（贷款、银承额度合计292万），但由于他行

　　的授信条件优于我行，同时考虑到该客户是中小企业，存在一定授信风险，最后并没有与该

　　司叙做贷款业务。

　　2、在20XX年中旬成功营销广东x医药有限公司叙做贸易融资业务，截至目前贸易融资

　　余额达xxxx多万，日均余额xxx万。

　　3、在20XX年中旬开始维护存量客户xxx新特药有限公司，成功营销该司调增额度至xxxx

　　万元和开立电子汇票业务。截至目前，贷款余额为2400万元，银承余额为xxxx万元，票据

　　贴现与上年末相比，贷款余额增加xxxx万元，银承余额增加xxxx1万元，票据贴现余额xxxx

　　万，共收取票据融资服务费、企业服务费用合计xx万元。授信余额对比如下表：

　　4、在本年中，协助xxx维护存量客户：xxx等，所做工作包括为企业叙做贷款、开立银

　　行承兑汇票，票据贴现，日积月累理财业务等，还有房产查册、业务资料归档、授后报告等

　　一系列授后工作。在本年中下旬，协助拜访新客户广东xx药业有限公司、xxx、和xx食品集

　　团等，其中广东xx药业授信报告已撰写完毕，但由于与该客户协商问题，到现在还没有上报

　　授信方案。

　　5、在20XX年下旬，协助xxx成功营销新客户广州市xx医药有限公司，截至目前，该司

　　贸易融资余额为xxxx万元，票据贴现余额xxxx万元，存款日均为28万在这一年中，我对自己所做出的成绩总体来说还是不满意的，主要是新客户新增数量太

　　少，没有把更多时间放在学习新业务上，基本上所接触了解的业务只限于贷款、银承、保理。

　　在下一年里面，我需要加大营销力度，用更多时间学习授信业务及授信产品，为我行的业务

　　发展而奋斗！为当一名优秀的客户经理而努力！篇四：20XX年银行公司个人工作总结20XX年银行公司个人工作总结

　　20XX年银行公司个人工作总结去年一年，在支行党委正确领导下，我认真学习贯彻xx届六中全会精神，积极落实支行

　　党委各项工作部署，思想上转变观念，工作中紧紧围绕股份制改造和双贯标工作要求，加强

　　管理，开拓创新，认真推行规范化服务。经过对支行党委各项工作部署的共同学习后，我部的负责同志统一了思想认识，明确了

　　营业部xx年的工作重点和工作计划。全部人员对于人员分工，岗位设置，工作目标，工作计

　　划有了全面的了解，全体人员达成共识：营业部是支行重要的经营部门，作为营业部的一员，

　　要把完成部门经营目标，提高服务层次作为今年的主要任务。

　　一、年初，结合双贯标工作，完善制度，狠抓管理。修订完善了多项制度、办法，制定

　　了营业部内部的管理制度体系，包括考勤、卫生管理、服务标准，营业部经营任务分解考核

　　细则、营业部绩效工资分配办法等，进一步完善了服务体系和业务考核体系，发挥考核机制

　　的作用，充分调动员工的工作积极性。在管理中，注重制度的落实，不使之流于形式，首先从自身做起，自觉带头遵守规章制

　　度，对于违反制度的员工，严格按照制度进行处罚，做到纪律面前，人人平等。

　　二、集中精力进行业务发展和市场营销，对营业部重点客户进行了认真梳理，根据具体

　　情况划分了不同档次，要求客户经理认真分析客户清况，根据重点客户的不同需求制定了不

　　同的的营销方案和工作目标。

　　1、近一年的工作，存款一直作为营业部工作的重点和难点，为此我会同有关副经理、客

　　户经理进行过认真地研究、总结，也出台了很多激励、规范的措施，但一直效果不明显，究

　　其原因，一是对客户经理的管理不到位，责权利没有充分体现，造成客户经理没有充分发挥

　　作用，二是没有于重要客户建立一种互相信赖的银企关系，在走访客户是不能认真分析总结

　　客户需求和经营情况。三是工作中存在畏难情绪。为此，结合支行制定的客户经理考核办法，

　　在营业部实行全员客户经理制，积极探索多层次业务管理模式：客户经理负责经常性上门服

　　务，收集客户重要信息;业务主管负责定期走访;定期业务会议决定营销策略，及时向行领导、

　　公司部反映营销情况。

　　2、注重创新，善于捕捉分析信息，充分利用我行的金融产品，为企业出谋划策，今年4

　　月份，积极与*********联系，根据其资金紧张的实际情况，为其制定了融资方案，成功为其

　　办理了总额为1亿三千五百万元的委托贷款，使其资金在我行沉淀一个多月，存款日均新增

　　1100万元并为我行带来每年22万元的中间业务收入。

　　3、善于利用政策，寻求新的绩效增长点。根据今年票据市场特点，全年办理贴现2亿7

　　千万元，实现贴现利息收入近四百万元，带了了可观的收益，同时建立了银行、企业的稳定

　　业务往来。

　　xx年营销当中积极探索整体营销模式，比如*********，*********在信贷支持的基础上，

　　从贷款，存款，贴现，财务顾问、个贷等多方面多层次的将我行金融产品同企业需求结合起

　　来，收到明显效果，xx年*********对我行的综合贡献度从xx年的700万元提高到940万元，

　　实现了我行利益的最大化

　　三、注重自身及员工业务素质的提高。一是加大员工培训力度，按照年初的培训计划，提高了员工学习的主动性，增强了员工

　　的竞争意识。二是提高客户经理的业务素质和服务水平。三是制订岗位标准，给予不同待遇，

　　实行动态管理，提高柜面人员服务和竞争意识。四是注重学习性团队建设，形成浓厚的学习

　　氛围。

　　四、注重家园文化建设，提高凝聚力。营业部作为一个30多人的大集体，如何提高凝聚力成为工作的重点之一，只有团结才有

　　战斗力，工作才能出成绩。为此，营业部制定了晨训制度，每周例会制度，定期总结工作，

　　制定工作计划，并积极开展一些有益的活动，使大家有集体荣誉感。充分发扬***，每月每位

　　员工对营业部的工作做出评价，对营业部的发展目标、工作计划提出自己的意见。在工作中，我作为营业部经理首先对自己严格要求，业务素质要过硬，工作态度要端正，

　　处处要起到表率的作用。工作中注意方式方法，多与员工交流思想，善于发现问题，制定有

　　效的措施改进工作不足。

　　xx年，营业部各项工作有了全面发展，存款余额达到7.37亿元，中间业务收入实现303

　　万元，贴现实现2.7亿元，实现利息收入600万元，贷款新增1.3亿元，为支行全面完成各

　　项工作目标发挥了重要作用。同时营业部员工的绩效工资也位居支行经营部门的前列。

　　

银行公司部客户经理工作总结